La Commission américaine du commerce des contrats à terme sur les matières premières (CFTC) a déposé une plainte contre Christopher Delgado, résident de Floride, et Goliath Ventures Inc., les accusant d'avoir mis en place un système d'investissement en cryptomonnaie qui a collecté au moins 397 millions de dollars auprès de plus de 1 600 clients.
L'autorité de régulation allègue que Delgado et sa société ont affirmé aux investisseurs que leurs fonds seraient investis dans des pools de liquidités de cryptomonnaies sur des plateformes d'échange décentralisées. Au lieu de cela, les fonds des clients auraient servi à verser de prétendus rendements à d'anciens investisseurs et à financer les dépenses personnelles de Delgado.
Cette affaire ajoute une nouvelle action civile aux poursuites pénales déjà engagées contre Delgado. En juin, il a plaidé coupable d'accusations fédérales liées à cette opération, notamment de complot en vue de commettre une fraude par voie électronique, de fraude par voie électronique et de blanchiment d'argent.
Points clés à retenir
- La CFTC allègue que Goliath Ventures a collecté au moins 397 millions de dollars auprès d'environ 1 600 clients.
- Les investisseurs auraient été informés que leur argent était investi dans des pools de liquidités crypto.
- L'organisme de réglementation affirme que les fonds des clients ont en réalité été utilisés pour de prétendus rendements à d'anciens investisseurs et pour des dépenses personnelles.
- Delgado aurait détourné environ 48 millions de dollars à des fins personnelles, tandis que des cartes de crédit d'entreprise auraient servi à dépenser 21 millions de dollars supplémentaires.
- La SEC a également intenté une action civile contre Delgado et Goliath Ventures.
- Delgado a plaidé coupable aux accusations criminelles fédérales en juin et sa sentence devrait être prononcée en octobre.
La CFTC allègue que des fonds de clients ont été utilisés à mauvais escient.
Selon la plainte de la CFTC, Goliath Ventures a démarché des investisseurs en présentant sa stratégie de pools de liquidités en cryptomonnaies comme un moyen de générer des rendements. Les pools de liquidités sont des composantes légitimes de la finance décentralisée (decentralized finance) , où les utilisateurs fournissent des jetons à des plateformes d'échange décentralisées et peuvent percevoir des frais ou d'autres formes de rémunération. L'autorité de régulation allègue que Goliath n'a pas utilisé les fonds des clients comme annoncé. Au contraire, la CFTC affirme que l'argent des nouveaux clients a servi à payer les participants existants, donnant ainsi l'illusion que la stratégie d'investissement était rentable.
L'agence allègue également que Goliath a émis des relevés de compte faisant état de bénéfices qui n'existaient pas réellement et a fait des déclarations concernant le remboursement du capital des clients et les gains d'investissement.
Les procureurs fédéraux avaient déjà décrit un schéma similaire , affirmant que Goliath avait fonctionné comme un système de Ponzi de janvier 2023 à janvier 2026. L'affaire pénale avait initialement identifié au moins 328 millions de dollars obtenus auprès d'investisseurs, tandis que les procédures ultérieures ont estimé le montant total des fonds levés à un niveau nettement supérieur.
Des millions auraient été dépensés pour le train de vie de Delgado.
La CFTC allègue qu'environ 48 millions de dollars appartenant à des clients ont été détournés au profit personnel de Delgado. L'organisme de réglementation affirme également que des cartes de crédit d'entreprise ont été utilisées pour dépenser au moins 21 millions de dollars supplémentaires appartenant aux clients. Ces dépenses présumées incluent plus de 4.9 millions de dollars en voyages internationaux et environ 2.9 millions de dollars en vêtements de luxe, bijoux et services de conciergerie de voyage. Plus de 400 000 dollars auraient été dépensés pour des frais tels que les frais de scolarité, les activités de football des enfants, le soutien scolaire et le toilettage des animaux de compagnie.
L'enquête criminelle, plus vaste, a également établi un lien entre les fonds des investisseurs et des propriétés de luxe ainsi que d'autres actifs. Les procureurs fédéraux avaient précédemment affirmé que Delgado avait acquis quatre propriétés résidentielles grâce à l'argent obtenu par ce biais, dont une propriété de 8.5 millions de dollars à Windermere, en Floride.
Les affaires de la SEC et les affaires criminelles ajoutent à la pression
La plainte de la CFTC n'est pas la seule action fédérale intentée contre Delgado et Goliath Ventures. La Securities and Exchange Commission a également engagé une action civile concernant l'opération d'investissement présumée. Par ailleurs, Delgado a plaidé coupable en juin de complot en vue de commettre une fraude par voie électronique, de fraude par voie électronique et de blanchiment d'argent. Ce plaidoyer de culpabilité signifie que la procédure pénale a évolué au-delà des accusations initiales. Le prononcé de la sentence est prévu pour le 8 octobre 2026.
La CFTC réclame des dédommagements pour les clients lésés, la restitution des gains illicites, des sanctions pécuniaires civiles et des restrictions qui empêcheraient Delgado et Goliath de se livrer à certaines activités réglementées.
Le président de la CFTC, Michael S. Selig, a déclaré que l'agence continuerait à lutter contre la fraude sur les marchés des actifs numériques.
« Nous continuerons à lutter activement contre la fraude, les abus et la manipulation sur les marchés des crypto-actifs afin de garantir que les auteurs de ces actes malveillants soient punis. »
La CFTC a également indiqué qu'elle entendait élaborer des règles plus claires pour les entreprises légitimes d'actifs numériques opérant aux États-Unis.
Ce que cette affaire signifie pour les investisseurs en cryptomonnaies
L'affaire Goliath Ventures met en lumière un risque majeur des placements en cryptomonnaies : la sophistication du jargon DeFi ne garantit pas la mise en œuvre effective d'une stratégie d'investissement. Les affirmations selon lesquelles les fonds des clients sont placés dans des pools de liquidités, des plateformes d'échange décentralisées ou d'autres stratégies on-chain peuvent être vérifiées au regard de l'activité de la blockchain. Les investisseurs doivent donc exiger des preuves vérifiables quant à la gestion de leurs fonds et à la génération des rendements, plutôt que de se fier uniquement aux relevés de compte ou aux rendements promis.
Cette affaire démontre également comment la fraude aux investissements en cryptomonnaies peut attirer l'attention de plusieurs agences américaines lorsque des fonds de clients, des titres, des matières premières ou des actes criminels sont impliqués.
Conclusion
La dernière plainte de la CFTC place les activités présumées de Goliath Ventures sous un nouveau contrôle fédéral, après que plus de 1 600 clients auraient transféré des centaines de millions de dollars à cette société d'investissement. L'autorité de régulation allègue que les fonds présentés comme des investissements en cryptomonnaies ont en réalité servi à régler des paiements antérieurs aux clients et à financer le train de vie de Delgado. Son plaidoyer de culpabilité en juin et l'action parallèle de la SEC accentuent la pression juridique sur cette affaire.
Pour le secteur des cryptomonnaies, ces allégations soulignent la nécessité pour les investisseurs de vérifier les affirmations concernant les stratégies, la conservation et les rendements des investissements en finance décentralisée (DeFi). Cette affaire révèle également que les autorités de régulation sont de plus en plus disposées à poursuivre les entreprises qui utiliseraient les cryptomonnaies et la finance décentralisée pour dissimuler des fraudes financières classiques.
