La SEC annule une réunion réglementaire clé sur les cryptomonnaies
Le traitement de la demande de La Securities and Exchange Commission a brusquement annulé une réunion publique qui devait examiner une proposition majeure concernant la levée de fonds en cryptomonnaies et la réglementation des actifs numériques. La réunion, initialement prévue pour le 14 août, devait aborder un cadre proposé qui pourrait offrir à certains projets de cryptomonnaies une voie plus claire pour lever des capitaux sans avoir à se soumettre immédiatement à toutes les exigences de l'enregistrement traditionnel des valeurs mobilières. La SEC a déclaré que la réunion était reportée en raison d'un « problème d'organisation imprévu », mais elle n'a pas annoncé de nouvelle date. Cette annulation intervient alors que le Congrès reste divisé sur la loi relative à la clarté du marché des actifs numériques, ce qui bloque temporairement un autre volet important du programme réglementaire américain sur les cryptomonnaies. Points clés : La SEC reporte le projet de cadre réglementaire pour les levées de fonds en cryptomonnaies. La réunion annulée devait constituer une étape importante dans l’élaboration par la SEC du Règlement Crypto, un cadre proposé pour certains contrats d’investissement impliquant des actifs numériques. La commission ne devrait pas adopter de règle définitive lors de cette réunion. Il était plutôt prévu qu'il examine l'opportunité de proposer formellement le cadre, lequel suivrait ensuite le processus réglementaire. Cette proposition s'inscrit dans le cadre des efforts plus larges du président de la SEC, Paul Atkins, visant à établir des règles spécifiquement adaptées aux actifs numériques. En mars, Atkins a esquissé un cadre potentiel de protection des jetons et a déclaré que l'agence travaillait à l'élaboration d'un cadre qui pourrait offrir aux entreprises de cryptomonnaies une plus grande certitude quant à l'application des lois sur les valeurs mobilières à leurs activités. Ce cadre pourrait offrir aux jeunes entreprises de cryptomonnaies éligibles une voie plus adaptée pour lever des capitaux, tout en imposant des exigences de divulgation conçues pour les entreprises d'actifs numériques plutôt que d'appliquer les règles traditionnelles des valeurs mobilières sans modification. Toutefois, les conditions et exemptions précises ne peuvent être considérées comme définitives car la SEC n'a pas encore formellement proposé les règles. Cette annulation accroît l'incertitude réglementaire. Le moment choisi pour cette annulation est significatif pour le secteur des cryptomonnaies. Sous l'égide d'Atkins, la SEC s'oriente vers une approche plus structurée de la réglementation des actifs numériques, mais le processus d'élaboration des règles de l'agence se déroule parallèlement à un effort distinct du Congrès visant à établir un cadre plus large pour la structure du marché. La loi sur la clarification du marché des actifs numériques reste bloquée au Sénat après que les législateurs ont quitté Washington pour la pause d'août sans avoir procédé au vote prévu. Le chef de la majorité sénatoriale, John Thune, a programmé un vote de procédure pour le 15 septembre, bien que le projet de loi se heurte à une opposition importante et nécessite 60 voix pour être adopté. Le projet de loi établirait des frontières plus claires entre la SEC et la Commodity Futures Trading Commission, tout en créant des règles permettant de déterminer si certains actifs numériques relèvent de la réglementation des valeurs mobilières ou des matières premières. Cela rend la relation entre la législation du Congrès et la réglementation propre à la SEC particulièrement importante. Un cadre législatif émanant du Congrès pourrait à terme permettre de trancher des questions que la SEC tente également de traiter par le biais de la réglementation. Conséquences du retard pour les entreprises de cryptomonnaies : Pour les startups du secteur des cryptomonnaies, l'annulation de la réunion signifie qu'il n'y a pas de calendrier immédiat pour le cadre de levée de fonds proposé. Les entreprises souhaitant émettre des jetons ou lever des capitaux aux États-Unis doivent continuer à évaluer si leurs activités relèvent des lois sur les valeurs mobilières en vigueur. Une exemption définitive pourrait potentiellement réduire cette incertitude pour les projets admissibles, mais la SEC n'a pas encore publié la proposition pour examen public. Ce retard pourrait également affecter les entreprises qui prévoient de lancer des jetons, de réaliser des levées de fonds et de proposer des produits financiers basés sur la blockchain. En l'absence d'exemption définie, les équipes juridiques et de conformité doivent continuer à travailler avec les exigences existantes en matière de valeurs mobilières et les interprétations réglementaires en cours d'élaboration. Cette incertitude concerne également les investisseurs. Des règles claires pourraient faciliter la tâche des acteurs du marché pour déterminer comment les actifs numériques devraient être proposés et négociés, tandis qu'une incertitude prolongée peut rendre le risque réglementaire plus difficile à évaluer. La loi Clarity Act devient le prochain test majeur. Avec l'annulation de la réunion de la SEC, l'attention se portera de plus en plus sur le Congrès et le calendrier de septembre pour la loi Clarity Act. Le Comité bancaire du Sénat a fait progresser le projet de loi en mai par un vote de 15 contre 9, mais les négociations se sont poursuivies sur des questions telles que la compétence réglementaire, les récompenses en stablecoin, les protections contre le blanchiment d'argent et les restrictions impliquant des fonctionnaires et des entreprises de crypto-monnaies. Le vote de procédure du 15 septembre pourrait donc constituer un test important pour savoir si le projet de loi peut recueillir suffisamment de soutien bipartisan pour aller de l'avant. Par ailleurs, la SEC n'a communiqué aucune nouvelle date pour la réunion annulée. Son porte-parole a déclaré que l'agence restait déterminée à offrir une plus grande certitude au secteur des cryptomonnaies, mais que le calendrier immédiat de la réglementation sur les cryptomonnaies était désormais incertain. Conclusion : La décision de la SEC d'annuler sa réunion sur les cryptomonnaies du 14 août ne signifie pas que la réglementation sur les cryptomonnaies a été abandonnée. Toutefois, cela supprime une étape prévue dans le processus d'élaboration des règles de l'agence, à un moment où le secteur attend déjà que le Congrès fasse progresser une législation plus large sur la structure du marché. Pour les entreprises et les investisseurs du secteur des cryptomonnaies, les prochains développements majeurs seront la décision de la SEC concernant la date de report de sa réunion et le vote du Sénat sur la loi Clarity Act le 15 septembre. Ensemble, ces développements pourraient déterminer la rapidité avec laquelle les États-Unis passeront de l'incertitude réglementaire à un cadre plus clair pour les actifs numériques.
L'interdiction des distributeurs automatiques de cryptomonnaies à Hawaï entrera en vigueur le 1er octobre.
Hawaï s'apprête à interdire les transactions en espèces contre des cryptomonnaies via les distributeurs automatiques et les bornes de cryptomonnaies à compter du 1er octobre, devenant ainsi le quatrième État américain à interdire ces transactions. L’État imposera une interdiction totale de ce type d’accès aux cryptomonnaies pour les particuliers. Le gouverneur Josh Green a promulgué la loi HB 1642 sous le nom de loi 224 le 9 juillet, les législateurs évoquant la fraude et les pertes croissantes liées aux cryptomonnaies parmi les résidents d'Hawaï. La loi interdit spécifiquement la propriété, l'exploitation ou la gestion d'un kiosque de transactions d'actifs financiers numériques acceptant les dollars américains. L'argent des clients en échange d'actifs numériques. Cela ne constitue pas une interdiction générale du commerce ou de la possession de cryptomonnaies dans l'État. Points clés : Hawaï cible les bornes de cryptomonnaies en raison des risques de fraude. Cette législation a été motivée en grande partie par la crainte que les bornes de cryptomonnaies soient utilisées par des criminels pour soutirer de l’argent à des victimes d’escroqueries. Selon le Centre de plaintes relatives aux crimes sur Internet du FBI, les kiosques de cryptomonnaie ont été impliqués dans plus de 13 400 plaintes à travers les États-Unis en 2025, avec des pertes déclarées dépassant 388 millions de dollars. Cela représente une augmentation de 58 % des pertes par rapport à 2024. Plus de la moitié des plaintes concernaient des personnes âgées de plus de 50 ans, représentant des pertes de plus de 302 millions de dollars. Hawaï a enregistré 92 plaintes concernant des bornes de cryptomonnaie en 2025, pour des pertes ajustées d'environ 3.85 millions de dollars, selon les données du FBI au niveau de l'État. L'arnaque classique consiste pour les criminels à convaincre leurs victimes de retirer de l'argent liquide de leur banque et de le déposer dans un guichet automatique de cryptomonnaies. La victime est ensuite invitée à envoyer la cryptomonnaie vers un portefeuille contrôlé par l'escroc. Le FBI a averti que des criminels peuvent utiliser ces machines pour transférer rapidement des fonds après avoir persuadé leurs victimes d'effectuer des retraits d'espèces. Ce que la nouvelle loi interdit réellement : La loi 224 est plus ciblée qu'une interdiction générale des cryptomonnaies. À compter du 1er octobre, les opérateurs ne seront plus autorisés à posséder, exploiter ou gérer un kiosque acceptant les paiements en dollars américains. L'argent des clients en échange d'actifs numériques. Cette mesure supprime donc la fonction d'achat de cryptomonnaies par paiement en espèces que les législateurs avaient identifiée comme particulièrement vulnérable à la fraude. Les législateurs hawaïens ont examiné plusieurs approches pour réglementer les bornes de cryptomonnaies lors de la session législative de 2026. D'autres propositions portaient sur les limites de transaction, la surveillance de la blockchain, la transparence envers les clients et les remboursements. Cependant, le projet de loi HB 1642 est finalement devenu une interdiction pure et simple des achats en espèces d'actifs numériques. Hawaii News Now a rapporté que les clients pourront toujours encaisser les cryptomonnaies qu'ils détiennent déjà via les bornes interactives, ce qui signifie que la loi ne supprime pas toutes les fonctions de ces machines. Hawaï se joint à la répression croissante des États. La décision d'Hawaï accentue les divisions croissantes au sein des États-Unis. Les États débattent de la manière dont les kiosques de cryptomonnaies devraient être réglementés. L'Indiana, le Minnesota et le Tennessee ont déjà opté pour des interdictions totales, tandis que d'autres États ont adopté des exigences opérationnelles plus strictes. L'approche d'Hawaï est remarquable car elle supprime purement et simplement le canal d'achat au comptant plutôt que d'imposer des limites de transaction ou des exigences de conformité supplémentaires aux opérateurs. Cette loi de l'État intervient alors que d'autres juridictions continuent d'expérimenter des approches alternatives. Certains projets de loi exigeraient des opérateurs qu'ils utilisent l'analyse de la blockchain, fournissent des reçus de transaction détaillés, maintiennent des canaux de service à la clientèle et offrent des remboursements dans certains cas de fraude. Pour le secteur des cryptomonnaies, ces différentes approches pourraient créer un environnement réglementaire fragmenté dans lequel les exploitants de bornes interactives seraient confrontés à des exigences sensiblement différentes selon l'État où se trouve la machine. Que se passera-t-il après le 1er octobre ? L'impact immédiat se fera sentir chez les entreprises exploitant des bornes de vente de cryptomonnaies à travers Hawaï. Les opérateurs qui acceptent actuellement des espèces pour les actifs numériques devront cesser cette activité avant l'entrée en vigueur de la loi. Les données citées dans les rapports fournis indiquaient que des dizaines de distributeurs automatiques et de bornes de cryptomonnaies étaient en service à travers Hawaï. Les données du FBI confirment également que l'État a enregistré des pertes de plusieurs millions de dollars dues à des escroqueries impliquant ces machines en 2025. Pour les consommateurs, ce changement supprime l'un des moyens les plus accessibles de convertir de l'argent liquide en cryptomonnaie. Les utilisateurs devront donc s'appuyer davantage sur les plateformes d'échange réglementées, les canaux bancaires et autres passerelles numériques. En conclusion, l'interdiction prise à Hawaï le 1er octobre représente l'une des réponses étatiques les plus fermes à ce jour face à la fraude aux bornes de cryptomonnaies aux États-Unis. La législation n'interdit pas la cryptomonnaie en elle-même. Elle cible plutôt le modèle de transaction espèces contre cryptomonnaie qui, selon les autorités, est de plus en plus exploité par les escrocs. Les données du FBI faisant état de pertes se chiffrant en centaines de millions de dollars à l'échelle nationale liées aux bornes de cryptomonnaies, la décision d'Hawaï pourrait inciter d'autres États à envisager des restrictions similaires. La question majeure pour le secteur des cryptomonnaies est de savoir si la législation future privilégiera des interdictions pures et simples ou des mesures de protection plus strictes qui préservent l'accès des particuliers tout en luttant contre les risques de fraude.
La plus grande banque d'Israël s'associe à Galaxy pour proposer le trading de Bitcoin, d'Ether et de Solana.
Bank Leumi, la plus grande banque d'Israël, se prépare à entrer sur le marché des cryptomonnaies de détail grâce à un partenariat avec Galaxy Digital. La banque prévoit de permettre à ses clients d'acheter, de détenir et de vendre directement des Bitcoins, des Ethers et des Solanas via sa plateforme d'investissement Leumi Trade. Le lancement de ce service est prévu début 2027, sous réserve de l'approbation des autorités réglementaires. L'offre prévue s'étendra également aux clients de PEPPER, la branche bancaire numérique de Leumi. Si l'autorisation est accordée, Leumi affirme qu'elle deviendra la première banque israélienne à proposer à ses clients le trading direct d'actifs numériques via sa propre plateforme bancaire. Points clés : Leumi intègre le trading de cryptomonnaies à son application bancaire. Aux termes de cet accord, les clients n'auront plus besoin de se rendre sur une plateforme d'échange de cryptomonnaies distincte pour trader ces trois actifs. Le service sera en revanche intégré à la plateforme Leumi Trade existante. GalaxyOne Institutional fournira l'infrastructure de négociation, tandis que la technologie de conservation de Galaxy soutiendra les opérations sur actifs numériques de la banque. Ce dispositif vise à permettre aux clients de s'exposer aux cryptomonnaies tout en maintenant les opérations de négociation et de conservation dans un environnement bancaire. Maya Ravia, directrice de la stratégie de Bank Leumi, a décrit cette initiative comme faisant partie de la stratégie d'innovation plus large de la banque. « Nous pensons que les actifs numériques deviennent progressivement partie intégrante du système financier mondial. » La sélection initiale d'actifs comprend le Bitcoin, l'Ether et le Solana. Bitcoin et Ether restent les deux plus importantes cryptomonnaies en termes de capitalisation boursière, tandis que Solana a suscité un intérêt institutionnel croissant et est devenu un élément important de l'infrastructure d'actifs numériques proposée par Galaxy. Galaxy fournit l'infrastructure de négociation et de conservation. Plutôt que de développer l'intégralité de son infrastructure crypto en interne, Leumi s'appuie sur Galaxy Digital pour la technologie nécessaire au fonctionnement du service. GalaxyOne Institutional se chargera des opérations de trading et des services associés, tandis que l'infrastructure de conservation de Galaxy, anciennement connue sous le nom de GK8, fournira la technologie conçue pour sécuriser les actifs numériques. Ce partenariat offre à Galaxy un lien supplémentaire avec le secteur financier traditionnel, alors que les banques et les gestionnaires d'actifs recherchent de plus en plus des moyens réglementés de fournir des services liés aux cryptomonnaies. Galaxy a également étendu ses activités institutionnelles liées aux actifs numériques grâce à des partenariats dans les domaines du trading, de la conservation et du staking. Son travail avec Leumi ajoute donc une relation bancaire majeure à un effort existant visant à fournir des infrastructures aux institutions financières. Les banques israéliennes se rapprochent des cryptomonnaies : l’annonce de Leumi fait suite à plusieurs années d’incertitude réglementaire concernant les services de cryptomonnaies proposés par les banques israéliennes. La banque avait précédemment annoncé un partenariat avec Paxos en 2022 pour permettre à ses clients d'échanger des cryptomonnaies via PEPPER. Cette initiative n'a pas abouti après que les autorités de réglementation ont exprimé des inquiétudes quant à l'absence de règles claires régissant les banques et les activités de leurs clients en matière de cryptomonnaies. Le cadre réglementaire a depuis évolué davantage. La Banque d'Israël a travaillé sur des règles concernant les fonds transférés par des fournisseurs de services de cryptomonnaies agréés, tandis que l'Autorité israélienne des marchés de capitaux a établi des exigences en matière de capital pour les entreprises de cryptomonnaies réglementées. Ce nouveau cadre pourrait faciliter la fourniture de services liés aux actifs numériques par les institutions financières établies, tout en maintenant un contrôle réglementaire. Israël possède également une base d'utilisateurs de cryptomonnaies bien établie. Chainalysis a estimé que le pays a reçu environ 22 milliards de dollars en valeur crypto onchain entre juillet 2024 et juin 2025, soulignant ainsi l'importance du marché disponible pour les prestataires financiers réglementés. Un défi potentiel pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies locales : si le service est approuvé et lancé comme prévu, Leumi pourrait tirer profit de son offre de trading de cryptomonnaies via une relation bancaire établie. Les clients pourraient accéder au Bitcoin, à l'Ether et au Solana en complément de leurs produits financiers existants, sans avoir à ouvrir de comptes auprès de plateformes d'échange externes. La banque devrait également proposer une structure de conservation familière, ce qui pourrait séduire les clients intéressés par les cryptomonnaies mais réticents à gérer eux-mêmes leurs clés privées. Cette initiative pourrait accroître la concurrence entre les plateformes d'échange de cryptomonnaies israéliennes, notamment si d'autres grandes banques emboîtent le pas à Leumi sur ce marché. Pour Galaxy, ce partenariat illustre une autre utilisation potentielle de son infrastructure institutionnelle. Pour Leumi, cela représente une étape importante sur un marché que les banques israéliennes abordent avec prudence depuis des années. En conclusion, le service de trading de cryptomonnaies que Bank Leumi prévoit de lancer représente une étape majeure dans l'intégration des actifs numériques au sein du système bancaire traditionnel israélien. En combinant le réseau de clients de Leumi avec l'infrastructure de négociation et de conservation de Galaxy, la banque positionne Bitcoin, Ether et Solana comme des produits accessibles au même titre que les investissements conventionnels. Le lancement prévu début 2027 reste soumis à l'approbation des autorités réglementaires, mais s'il est autorisé, l'initiative de Leumi pourrait encourager d'autres banques israéliennes à développer des services concurrents en matière de cryptomonnaies et à donner aux actifs numériques une place plus établie au sein du système financier du pays.
Anchorpoint, soutenu par Standard Chartered, lance le déploiement du stablecoin HKDAP
Anchorpoint Financial a lancé la première phase du déploiement de son stablecoin HKD At Par (HKDAP), en proposant un accès bêta au jeton adossé au dollar de Hong Kong aux distributeurs institutionnels et aux investisseurs professionnels. Ce lancement fait passer le projet de la phase de test à sa première phase commerciale réelle, avec des applications de paiement, de règlement et d'actifs tokenisés parmi les premiers cas d'utilisation. Points clés à retenir : HKDAP s’étend à un usage institutionnel. Ce lancement représente une étape importante pour Anchorpoint, une coentreprise impliquant Standard Chartered, HKT et Animoca Brands. Au lieu d'ouvrir directement le HKDAP au public, la société utilise un modèle B2B2C dans lequel des distributeurs agréés mettent en relation le stablecoin avec les entreprises et les investisseurs éligibles. Ces distributeurs prendront en charge les conversions entre le HKDAP et les devises fiduciaires tout en aidant les clients à intégrer le jeton dans des applications commerciales et financières. Dominic Maffei, PDG et cofondateur d'Anchorpoint, a déclaré que la société se concentrait initialement sur la démonstration d'applications pratiques pour la monnaie numérique réglementée. « Notre priorité immédiate est de soutenir le développement d'applications commerciales démontrant la valeur de la monnaie tokenisée réglementée dans des situations concrètes, notamment pour les paiements et les règlements. » L'entreprise cible particulièrement les paiements transfrontaliers, les règlements et la distribution d'actifs réels tokenisés. HashKey Exchange a rejoint le déploiement en tant que distributeur agréé et a réalisé sa première transaction de création et de rachat de HKDAP. OSL Group participe également à cette initiative et a déjà collaboré avec Anchorpoint lors des tests de transferts HKDAP sur le réseau principal Ethereum. Des tests Ethereum au déploiement commercial : Anchorpoint a mené un test majeur avec OSL en mai, couvrant l’intégralité du cycle de vie de HKDAP. Le processus comprenait le financement des réserves en dollars de Hong Kong via l'infrastructure bancaire de Standard Chartered, la création du stablecoin, son transfert sur Ethereum et son rachat ultérieur. Le succès de ce test a permis de jeter les bases de la phase bêta actuelle. Le HKDAP est conçu pour maintenir une valeur de 1:1 avec le dollar de Hong Kong, son offre en circulation étant garantie par des actifs de réserve admissibles conformément aux exigences réglementaires de Hong Kong. Cette structure vise à offrir aux entreprises une représentation numérique réglementée de la monnaie locale, pouvant circuler sur une infrastructure blockchain. Les premiers cas d'utilisation de ce jeton pourraient également permettre aux institutions financières de combiner les services bancaires traditionnels avec le règlement basé sur la blockchain. Le marché réglementé des stablecoins de Hong Kong s'étend : le déploiement d'Anchorpoint fait suite à son approbation en tant qu'émetteur de stablecoin agréé par l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) en avril 2026. Anchorpoint et HSBC sont devenues les deux premières entreprises à recevoir des licences d'émetteur de stablecoins dans le cadre du nouveau cadre réglementaire de Hong Kong. L’ordonnance sur les stablecoins a établi des exigences de licence pour les entreprises émettant des stablecoins indexés sur la monnaie fiduciaire à Hong Kong. Les émetteurs agréés doivent satisfaire à des exigences en matière de réserves, de gouvernance, de gestion des risques, de protection des clients et de rachat. Pour Anchorpoint, l'approbation réglementaire constitue le fondement permettant de faire passer HKDAP des tests contrôlés aux applications financières réelles. Le lien de l'entreprise avec Standard Chartered est également important car la banque fournit une infrastructure financière établie qui peut soutenir le transfert de fonds fiduciaires vers des actifs de réserve. Cela crée un lien entre les opérations bancaires traditionnelles et le jeton basé sur la blockchain. L'accès au marché de détail pourrait suivre. La version bêta actuelle reste axée sur les distributeurs institutionnels, les entreprises utilisatrices et les investisseurs professionnels. Anchorpoint prévoit d'élargir sa participation plus tard en 2026, l'accès au commerce de détail pouvant potentiellement arriver vers la fin de l'année en fonction des conditions du marché. Cette approche progressive permet à l'entreprise et à ses partenaires de tester la demande, l'infrastructure de transaction et les applications commerciales avant d'ouvrir le stablecoin à un public plus large. Pour Hong Kong, ce déploiement ajoute un autre projet majeur soutenu par une institution à son secteur en pleine croissance des actifs numériques. Le succès du HKDAP dépendra en grande partie de la capacité des entreprises à tirer des avantages pratiques de l'utilisation d'un stablecoin réglementé en dollar de Hong Kong pour les paiements, les règlements et les actifs tokenisés. En conclusion, le lancement du HKDAP par Anchorpoint marque la transition de son stablecoin en dollar de Hong Kong, passant de l'approbation réglementaire et des tests à une utilisation institutionnelle. Avec le soutien de Standard Chartered, HKT et Animoca Brands et la participation de plateformes sous licence telles que HashKey Exchange et OSL, HKDAP dispose d'un réseau établi lui permettant de développer ses premières applications commerciales. Le prochain grand test sera l'adoption. Si les institutions et les entreprises commencent à utiliser HKDAP pour les paiements transfrontaliers, les règlements et les actifs tokenisés, le projet pourrait renforcer la position de Hong Kong en tant que centre réglementé pour les infrastructures financières basées sur la blockchain.
Des attaques continuent de viser la mauvaise maison dans une zone rurale de France après le déménagement d'un millionnaire du secteur des cryptomonnaies
Un jeune couple français du département de la Somme a subi trois tentatives de cambriolage à son domicile en moins d'un mois, les criminels croyant à tort que leur maison était encore occupée par d'anciens résidents liés à environ 1 million d'euros en cryptomonnaie. Le couple, un agriculteur et un cadre bancaire d'une vingtaine d'années, avait acheté la propriété près de Montdidier environ deux ans auparavant. Ils n'avaient aucun lien avec les cryptomonnaies, mais la maison avait auparavant appartenu à un couple de retraités fortunés dont les informations fiscales et l'adresse auraient fuité sur le dark web. Des criminels ont apparemment utilisé ces informations obsolètes pour identifier la propriété comme une cible potentielle pour les cryptomonnaies. Points clés à retenir : Trois attaques en moins d’un mois La première tentative d’intrusion a eu lieu le 24 juin. Les chiens du couple auraient fait fuir les agresseurs avant qu'ils ne puissent mettre à exécution leur plan. Deux jours plus tard, un autre groupe pénétra dans la propriété. Les agresseurs ont maîtrisé l'un des résidents et agressé l'autre avant de diffuser une partie de l'incident sur Snapchat. Ils ont fini par se rendre compte qu'ils avaient ciblé les mauvaises personnes et ils ont pris la fuite. Après le deuxième incident, le couple a installé un système d'alarme. Le système de sécurité s'est avéré efficace lorsqu'un troisième groupe a tenté de pénétrer dans la propriété le 17 juillet. Les assaillants seraient arrivés munis d'équipements comprenant un pied-de-biche, des cagoules et des colliers de serrage, mais l'alarme les a contraints à abandonner leur tentative. Les attaques répétées ont inquiété le couple quant à sa sécurité, et leur avocat a déclaré qu'ils avaient l'intention de vendre la propriété. Comment une fuite de données crypto a conduit des criminels à la mauvaise adresse. Cette affaire met en lumière les risques physiques qui peuvent survenir lorsque des informations personnelles liées à un patrimoine en cryptomonnaies sont exposées. D'après les informations fournies, les documents fiscaux et l'adresse du domicile des anciens propriétaires avaient circulé sur le dark web. Bien que les détenteurs initiaux de cryptomonnaies aient déjà déménagé, les criminels ont continué d'associer la propriété à leur prétendue richesse en cryptomonnaies. Les attaquants ont donc ciblé une adresse plutôt que de vérifier si la personne associée aux informations divulguées y vivait toujours. Cela a créé une situation inhabituelle dans laquelle des personnes ne possédant aucune cryptomonnaie sont devenues victimes d'attaques motivées par la croyance qu'elles possédaient des actifs numériques. Cette affaire illustre également comment des informations divulguées peuvent rester dangereuses longtemps après que les données originales soient devenues obsolètes. Une fois que les noms, adresses et informations financières se retrouvent sur les marchés criminels, il peut être difficile de supprimer ces informations ou de corriger les enregistrements. Deux suspects condamnés en France. Les enquêteurs français ont finalement arrêté deux hommes, âgés de 20 et 21 ans, en lien avec la troisième tentative d'effraction. Les enquêteurs auraient utilisé les images des caméras de sécurité, les relevés téléphoniques et des preuves ADN prélevées sur un ticket de péage de l'autoroute A1 pour identifier les suspects. Le plus jeune des deux hommes a déclaré au tribunal qu'il avait été recruté via Telegram pour participer à l'opération en échange d'une rémunération promise comprise entre 15 000 et 30 000 €. Il a déclaré que des difficultés financières avaient contribué à sa décision d'accepter le poste. Le deuxième accusé, un chauffeur de covoiturage, aurait été payé 300 € pour transporter le groupe de la région Île-de-France jusqu'à la propriété. Les deux hommes ont reconnu leur implication et n'avaient aucun antécédent judiciaire. Le tribunal correctionnel d'Amiens a condamné un prévenu à trois ans de prison, dont 18 mois à purger en détention. Le second a été condamné à 18 mois de prison, dont neuf mois en détention. Tous deux ont également été interdits d'entrée dans le département de la Somme pendant trois ans. La France confrontée à un problème plus large d'attaques à la clé à molette liées aux cryptomonnaies. Cet incident survient dans un contexte d'augmentation générale des attaques physiques liées aux cryptomonnaies en France. Ces crimes sont souvent décrits comme des attaques par la force, où les criminels utilisent des menaces, des enlèvements ou des violences physiques pour obtenir des cryptomonnaies ou accéder à des actifs numériques au lieu de tenter de pirater ces actifs à distance. La source cite des estimations de l'industrie faisant état d'environ 52 attaques à la clé à molette dans le monde au cours du premier semestre 2026, dont au moins 30 signalées en France. Les autorités françaises ont par ailleurs recensé plus de 70 incidents violents liés aux cryptomonnaies, dont des enlèvements et des cambriolages. Cette hausse est liée en partie à la disponibilité croissante d'informations personnelles sur les détenteurs de cryptomonnaies. Les fuites de données et les informations vendues sur les marchés criminels peuvent fournir aux attaquants des noms, des adresses et d'autres détails qui les aident à identifier des cibles potentielles. Conclusion : L’affaire de la Somme démontre que les risques de sécurité liés aux cryptomonnaies peuvent s’étendre au-delà des personnes qui possèdent effectivement des actifs numériques. Les assaillants se sont appuyés sur des informations divulguées et obsolètes et ont ciblé à plusieurs reprises une propriété après le départ de ses précédents occupants. Pour les détenteurs de cryptomonnaies, cet incident souligne l'importance de protéger leurs informations personnelles, leurs portefeuilles et leurs clés privées. Pour tous les autres, cela montre que les fuites de données peuvent engendrer des risques physiques même lorsque l'information n'est plus exacte. Face à la recrudescence des attaques par force brute liées aux cryptomonnaies, la protection des informations personnelles et financières devient un élément essentiel de la sécurité des actifs numériques.
Le Brésil lutte contre la fraude aux cryptomonnaies en imposant un blocage des transferts pouvant aller jusqu'à 24 heures.
La banque centrale du Brésil introduit de nouvelles mesures anti-fraude qui obligeront les plateformes de cryptomonnaies à bloquer certains transferts sortants pendant une durée pouvant aller jusqu'à 24 heures avant de les finaliser. Conformément à la résolution BCB n° 584, la mesure de précaution s’appliquera aux transferts d’au moins 10 000 $ envoyés à des fournisseurs de services d’actifs virtuels étrangers ou à des portefeuilles en auto-conservation. Le seuil peut être déclenché par une seule transaction ou par la valeur cumulée des transferts d'un client au cours de la même journée. Ces règles devraient entrer en vigueur le 1er janvier 2027, ajoutant ainsi un niveau de contrôle supplémentaire alors que le Brésil intègre davantage les services de cryptomonnaie dans son cadre réglementaire financier. Points clés concernant l'introduction par le Brésil du blocage des cryptomonnaies sous 24 heures : La banque centrale a déclaré que cette mesure vise à donner aux plateformes de cryptomonnaies davantage de temps pour identifier les transactions potentiellement frauduleuses avant que les fonds ne quittent l'environnement réglementé. Les transferts de cryptomonnaies peuvent être rapides et fonctionner 24 heures sur 24, ce qui rend difficile l'intervention des victimes ou des institutions financières une fois les fonds transférés vers un portefeuille externe. L'utilisation des stablecoins dans les fraudes et les mouvements de fonds illicites a également accru les inquiétudes concernant la rapidité des transactions d'actifs numériques. En vertu des nouvelles règles, les plateformes devront évaluer des facteurs tels que le profil de risque du client, la transaction et le service concernés, le destinataire ou la contrepartie, et la juridiction où se trouve le destinataire. L’exigence de 24 heures vise donc à constituer une période d’examen préventive plutôt qu’un gel permanent. Quelles transactions seront concernées ? Le blocage obligatoire s'applique lorsque les transferts quotidiens uniques ou cumulés d'un client dépassent 10 000 $ et que les fonds sont envoyés vers une plateforme d'actifs virtuels étrangère ou un portefeuille en auto-conservation. Toutefois, la banque centrale laisse également aux prestataires la possibilité de suspendre les transactions de moindre importance lorsque leurs systèmes internes de gestion des risques les identifient comme potentiellement suspectes. Une transaction placée sous examen ne doit pas nécessairement rester bloquée pendant 24 heures. Les plateformes de cryptomonnaies peuvent débloquer les fonds plus tôt si leur examen est terminé et si la transaction satisfait aux contrôles de risques requis. Au terme de cette période de 24 heures, le fournisseur doit soit autoriser la transaction, soit la refuser. Les clients doivent également être informés lorsque leur transaction fait l'objet d'un examen préventif, y compris des informations concernant la nature et la durée prévue du blocage. Les plateformes de cryptomonnaies soumises à des obligations de conformité : le nouveau cadre réglementaire exigera des fournisseurs de services d'actifs virtuels qu'ils renforcent leurs systèmes de surveillance des fraudes et de tenue de registres. Les plateformes doivent tenir des registres couvrant les fraudes confirmées et tentées, les transactions suspectes et les mesures prises pour y remédier. La banque centrale peut également imposer des exigences plus strictes aux prestataires qui ne respectent pas les règles. Ces mesures pourraient inclure la prolongation des blocages préventifs au-delà de 24 heures, l'application de la procédure aux transactions inférieures au seuil de 10 000 $ ou la restriction de la capacité d'un fournisseur à débloquer des transactions avant la fin de la période d'examen. Cela donne à la banque centrale des outils de contrôle supplémentaires tout en imposant une plus grande responsabilité aux entreprises de cryptomonnaies de démontrer l'efficacité de leurs systèmes de prévention de la fraude. Le Brésil continue de durcir sa réglementation sur les cryptomonnaies (Résolution BCB n°). La loi 584 s'inscrit dans le cadre d'un effort plus large du Brésil visant à soumettre les entreprises de cryptomonnaies à un cadre réglementaire similaire à celui appliqué aux autres entreprises financières. Le pays a renforcé la surveillance des fournisseurs de services d'actifs virtuels, notamment en ce qui concerne les exigences relatives à l'autorisation, la gouvernance, la sécurité et les contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Le Brésil a également introduit des règles affectant les stablecoins et certaines transactions internationales en cryptomonnaies, reflétant l'importance croissante des actifs numériques au sein du système financier du pays. L'importance du marché des cryptomonnaies dans le pays rend ces changements réglementaires particulièrement significatifs. Le Brésil figurait parmi les principaux marchés mondiaux de cryptomonnaies dans l'indice d'adoption 2025 de Chainalysis et a reçu environ 318.8 milliards de dollars en cryptomonnaies entre juillet 2024 et juin 2025, selon les chiffres cités dans le document source. Impact sur l'auto-dépositaire et les utilisateurs de cryptomonnaies Les nouvelles règles n'interdisent pas aux utilisateurs de transférer des actifs vers des portefeuilles d'auto-dépositaire ou des plateformes de cryptomonnaies étrangères. Au contraire, elles introduisent des frictions supplémentaires pour les transactions plus importantes ou plus risquées. Pour les utilisateurs légitimes, la principale conséquence sera un ralentissement du règlement lorsqu'une transaction déclenchera un examen de précaution. Les transferts importants qui pouvaient auparavant être effectués quasi instantanément peuvent désormais nécessiter des vérifications supplémentaires avant de quitter la plateforme. Pour les entreprises du secteur des cryptomonnaies, le défi sera de trouver le juste équilibre entre la prévention de la fraude et la facilité d'utilisation pour les utilisateurs. Des retards excessifs pourraient frustrer les clients légitimes, tandis que des contrôles insuffisants pourraient exposer les plateformes à la fraude et à des sanctions réglementaires. En conclusion, la réglementation brésilienne sur les transferts de cryptomonnaies en 24 heures représente un renforcement significatif des contrôles antifraude liés aux actifs numériques. En accordant aux plateformes plus de temps pour examiner les transferts importants ou suspects, la banque centrale espère empêcher que les fonds frauduleux ne soient rapidement transférés vers des portefeuilles en auto-déclaration ou des plateformes étrangères où leur récupération peut s'avérer plus difficile. Cette mesure n'élimine pas l'auto-conservation ni les transferts internationaux de cryptomonnaies, mais elle introduit des contrôles supplémentaires pour les transactions de valeur plus élevée. Lorsque ces règles entreront en vigueur en janvier 2027, leur succès dépendra de la capacité des plateformes brésiliennes à renforcer la protection contre la fraude sans créer de retards inutiles pour les utilisateurs légitimes de cryptomonnaies.
Les parlementaires britanniques font pression sur les banques concernant l'accès aux cryptomonnaies avant la mise en place du régime de la FCA
Les législateurs britanniques renforcent leur surveillance du traitement des entreprises de cryptomonnaies par les banques, alors que le pays se prépare à introduire un cadre réglementaire plus large pour les actifs numériques. Le groupe parlementaire multipartite sur les cryptomonnaies et les actifs numériques (APPG) a écrit aux directeurs généraux des principales banques et prestataires de services bancaires britanniques, leur demandant d'expliquer comment ils traitent les entreprises de cryptomonnaies et si leurs politiques changeront une fois que le nouveau régime de la Financial Conduct Authority (FCA) entrera en vigueur. Les législateurs ont averti que l'accès limité aux services bancaires pourrait devenir l'un des plus grands obstacles à la croissance du secteur des cryptomonnaies au Royaume-Uni. Points clés : Les législateurs interrogent les banques sur les restrictions relatives aux cryptomonnaies. La lettre a été envoyée le 1er août. 11 par les coprésidents de l'APPG, Gurinder Singh Josan CBE MP et Lord Vaizey de Didcot. Cette situation fait suite à de nombreux témoignages d'entreprises du secteur des cryptomonnaies qui peinent à ouvrir ou à conserver des comptes bancaires au Royaume-Uni et qui sont confrontées à des restrictions sur les paiements impliquant des plateformes d'actifs numériques. Les législateurs ont posé aux banques six questions principales portant sur la question de savoir si elles fournissent actuellement des services aux entreprises de cryptomonnaies, sur les restrictions qu'elles imposent aux transactions liées aux cryptomonnaies et sur les facteurs réglementaires, juridiques, commerciaux et de risque qui influencent leurs décisions. Ils ont également demandé si les banques s'attendaient à ce que leurs politiques changent une fois que les entreprises de cryptomonnaies seraient autorisées en vertu du futur cadre réglementaire britannique. Le groupe parlementaire multipartite a reconnu que les banques ont des obligations en matière de prévention de la criminalité financière et de protection des consommateurs. Cependant, les législateurs ont déclaré que les décisions bancaires devraient de plus en plus tenir compte du profil de risque individuel d'une entreprise plutôt que de son simple lien avec le secteur des cryptomonnaies. Les banques évoquent les risques de fraude et les risques pour les consommateurs. Plusieurs banques britanniques ont introduit des restrictions sur les transactions en cryptomonnaie ces dernières années. Les restrictions vont des limites de transfert à des interdictions pures et simples de paiements impliquant certaines plateformes d'échange de cryptomonnaies. Les banques ont fait part de leurs inquiétudes concernant les escroqueries et les fraudes liées aux cryptomonnaies, ainsi que le risque de pertes importantes pour les clients en raison de la volatilité des actifs numériques. Les recherches citées par l'enquête du groupe parlementaire multipartite suggèrent également que les restrictions bancaires ont un impact plus large sur les entreprises de cryptomonnaies. Le Conseil britannique des entreprises de crypto-actifs avait précédemment signalé d'importants problèmes liés aux transferts entre comptes bancaires et plateformes d'échange de crypto-monnaies. Pour les entreprises de cryptomonnaies, un accès limité aux services bancaires peut engendrer des difficultés pratiques qui vont bien au-delà du simple trading. Les entreprises peuvent avoir besoin de comptes bancaires pour payer leurs employés, gérer leurs dépenses d'exploitation, traiter les paiements des clients et assurer d'autres services financiers de base. Lord Vaizey a décrit cette difficulté comme une source de friction inutile pour les entreprises opérant au Royaume-Uni. Le régime de la FCA soulève des questions sur la débancisation. Le moment choisi pour cette intervention parlementaire est significatif car le Royaume-Uni s'oriente vers un cadre réglementaire plus complet pour les crypto-actifs. La FCA a finalisé sa réglementation plus large sur les cryptomonnaies en juin. Dans le cadre de ce nouveau dispositif, les entreprises menant des activités réglementées en matière de cryptomonnaies devront obtenir une autorisation, les demandes devant être ouvertes en septembre. 30, 2026. Le nouveau régime devrait entrer en vigueur en octobre 2027. Le groupe parlementaire multipartite se demande donc si les banques devraient continuer à appliquer des restrictions générales aux entreprises de cryptomonnaies une fois que ces entreprises sont officiellement autorisées et soumises à la supervision réglementaire. La secrétaire d'État britannique à l'Économie et au Trésor, Lucy Rigby, a précédemment indiqué que le gouvernement n'attendrait pas des entreprises de cryptomonnaies autorisées par la FCA qu'elles soient soumises à des restrictions bancaires simplement parce qu'elles opèrent dans le secteur des actifs numériques. Cette distinction pourrait devenir de plus en plus importante à mesure que le Royaume-Uni tente d'attirer des entreprises légitimes du secteur des cryptomonnaies tout en imposant des exigences de conformité plus strictes à ce secteur. L’enquête parlementaire se poursuit. Cette lettre s’inscrit dans le cadre d’une enquête plus large menée par le Groupe parlementaire multipartite sur l’accès aux services bancaires pour les entreprises de cryptomonnaies et d’actifs numériques, qui a débuté le 21 juillet. L'enquête examine l'ampleur des restrictions bancaires, leur effet sur l'investissement et la croissance du secteur, et détermine si des mesures gouvernementales ou réglementaires supplémentaires sont nécessaires. L'enquête porte sur un large éventail d'entreprises, notamment les plateformes d'échange de cryptomonnaies, les dépositaires, les sociétés de paiement, les fournisseurs de portefeuilles numériques, les entreprises de tokenisation et les émetteurs de stablecoins. Les preuves écrites sont acceptées jusqu'en août. 31, après quoi le Groupe parlementaire multipartite devrait utiliser les soumissions pour élaborer des recommandations au gouvernement britannique. Cette enquête pourrait permettre aux législateurs de mieux comprendre si les restrictions bancaires sont principalement motivées par des préoccupations légitimes en matière de criminalité financière ou si certaines entreprises sont exclues en raison de leur association avec le secteur des cryptomonnaies. Quelles conséquences pour le secteur des cryptomonnaies au Royaume-Uni ? La question bancaire pourrait prendre une importance croissante à mesure que le régime de la FCA évolue. La réglementation vise à donner aux entreprises légitimes du secteur des cryptomonnaies des règles plus claires et une plus grande crédibilité, mais cet avantage pourrait être limité si les entreprises réglementées ont toujours du mal à accéder aux services bancaires de base. Pour les banques, le défi consistera à concilier les responsabilités en matière de lutte contre la criminalité financière et de protection des consommateurs avec un accès équitable pour les entreprises qui répondent aux nouvelles exigences réglementaires. Conclusion : Le secteur des cryptomonnaies au Royaume-Uni approche d'une transition critique. Le nouveau régime de la FCA pourrait offrir aux entreprises légitimes d'actifs numériques une plus grande sécurité réglementaire, mais les législateurs préviennent que la réglementation seule ne rendra pas le pays compétitif si les banques continuent de restreindre l'accès principalement en fonction du risque sectoriel. L'enquête du Groupe parlementaire multipartite et les réponses des principales banques pourraient influencer la question de savoir si les entreprises de cryptomonnaies autorisées bénéficieront d'un accès plus large aux services financiers traditionnels. Si le Royaume-Uni souhaite s'imposer comme une plaque tournante majeure des actifs numériques, combler le fossé entre la réglementation des cryptomonnaies et l'accès aux services bancaires pourrait s'avérer tout aussi important que le cadre réglementaire lui-même.
Un Floridien inculpé par la CFTC pour une escroquerie de type Ponzi en cryptomonnaie de 397 millions de dollars.
Le traitement de la demande de La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a déposé une plainte contre Christopher Delgado, résident de Floride, et Goliath Ventures Inc., les accusant d'avoir mis en place un système d'investissement en cryptomonnaie qui a collecté au moins 397 millions de dollars auprès de plus de 1 600 clients. L'autorité de régulation allègue que Delgado et sa société ont affirmé aux investisseurs que leur argent serait investi dans des pools de liquidités de cryptomonnaies sur des plateformes d'échange décentralisées. Au lieu de cela, les fonds des clients auraient été utilisés pour verser de prétendus rendements à d'anciens investisseurs et pour financer les dépenses personnelles de Delgado. Cette affaire ajoute une nouvelle action civile aux poursuites pénales déjà engagées contre Delgado. En juin, il a plaidé coupable d'accusations fédérales liées à l'opération, notamment de complot en vue de commettre une fraude par voie électronique, de fraude par voie électronique et de blanchiment d'argent. Points clés : La CFTC allègue un détournement de fonds clients. Selon la plainte de la CFTC, Goliath Ventures a sollicité des investisseurs en présentant sa stratégie de pool de liquidités en cryptomonnaie comme un moyen de générer des rendements sur investissement. Les pools de liquidités sont des composantes légitimes de la finance décentralisée, où les utilisateurs fournissent des jetons à des plateformes d'échange décentralisées et peuvent recevoir des frais ou d'autres formes de rémunération. L'organisme de réglementation allègue que Goliath n'a pas utilisé les fonds des clients comme indiqué. La CFTC affirme plutôt que l'argent des nouveaux clients a servi à effectuer des paiements aux participants existants, donnant ainsi l'illusion que la stratégie d'investissement était rentable. L'agence allègue également que Goliath a émis des relevés de compte faisant état de bénéfices qui n'existaient pas réellement et a fait des déclarations concernant le remboursement du capital des clients et les gains d'investissement. Les procureurs fédéraux avaient déjà décrit un schéma similaire, affirmant que Goliath avait fonctionné comme un système de Ponzi de janvier 2023 à janvier 2026. L'enquête pénale avait initialement identifié au moins 328 millions de dollars obtenus auprès d'investisseurs, tandis que les procédures ultérieures ont établi que le montant total des fonds levés était nettement supérieur. Des millions auraient été dépensés pour le train de vie de Delgado. La CFTC allègue qu'environ 48 millions de dollars de fonds de clients ont été détournés au profit personnel de Delgado. L'organisme de réglementation indique également que des cartes de crédit d'entreprise ont été utilisées pour dépenser au moins 21 millions de dollars supplémentaires appartenant aux clients. Les dépenses présumées incluaient plus de 4.9 millions de dollars en voyages internationaux et environ 2.9 millions de dollars en vêtements de luxe, bijoux et services de conciergerie de voyage. Plus de 400 000 dollars auraient été dépensés pour des frais incluant les frais de scolarité, les activités de football des enfants, le tutorat et le toilettage des animaux de compagnie. L'enquête criminelle plus large a également établi un lien entre les fonds des investisseurs et des propriétés de luxe ainsi que d'autres actifs. Les procureurs fédéraux avaient précédemment affirmé que Delgado avait acheté quatre propriétés résidentielles avec l'argent obtenu grâce à ce stratagème, dont une propriété de 8.5 millions de dollars à Windermere, en Floride. La SEC et les poursuites pénales ajoutent à la pression. La plainte de la CFTC n'est pas la seule action fédérale intentée contre Delgado et Goliath Ventures. La Securities and Exchange Commission a également intenté une action civile concernant l'opération d'investissement présumée. Par ailleurs, Delgado a plaidé coupable en juin de complot en vue de commettre une fraude par voie électronique, de fraude par voie électronique et de blanchiment d'argent. Son plaidoyer de culpabilité signifie que l'affaire pénale a dépassé le stade des allégations initiales. Le tribunal a fixé la date du prononcé de la sentence au 8 octobre 2026. La CFTC réclame des dédommagements pour les clients lésés, la restitution des gains illicites, des sanctions pécuniaires civiles et des restrictions qui empêcheraient Delgado et Goliath de se livrer à certaines activités réglementées. Président de la CFTC, Michael S. Selig a déclaré que l'agence continuerait de lutter contre la fraude sur les marchés des actifs numériques. « Nous continuerons à lutter activement contre la fraude, les abus et la manipulation sur les marchés des crypto-actifs afin de garantir que les auteurs de ces actes malveillants soient punis. » La CFTC a également indiqué son intention d'élaborer des règles plus claires pour les entreprises légitimes du secteur des actifs numériques opérant aux États-Unis. Que signifie cette affaire pour les investisseurs en cryptomonnaies ? L’affaire Goliath Ventures met en lumière un risque important lié aux systèmes d’investissement en cryptomonnaies : la terminologie sophistiquée de la DeFi ne prouve pas qu’une stratégie d’investissement est effectivement mise en œuvre. Les affirmations selon lesquelles les fonds des clients sont placés dans des pools de liquidités, des plateformes d'échange décentralisées ou d'autres stratégies sur la blockchain peuvent potentiellement être vérifiées au regard de l'activité de la blockchain. Les investisseurs devraient donc rechercher des preuves vérifiables de l'endroit où leurs fonds sont détenus et de la manière dont les rendements sont générés, plutôt que de se fier uniquement aux relevés de compte ou aux rendements promis. Cette affaire démontre également comment la fraude aux investissements en cryptomonnaies peut attirer l'attention de plusieurs États américains. les agences lorsque des fonds de clients, des titres, des matières premières ou des actes criminels sont impliqués. Conclusion La dernière plainte de la CFTC place les activités présumées de Goliath Ventures sous un nouveau niveau d'examen fédéral, après que plus de 1 600 clients auraient transféré des centaines de millions de dollars dans cette société d'investissement. L'organisme de réglementation allègue que les fonds présentés comme des investissements en cryptomonnaie ont en réalité servi à régler des paiements antérieurs à des clients et à financer le train de vie de Delgado. Son plaidoyer de culpabilité en juin et l'action parallèle de la SEC ajoutent à la pression juridique qui entoure l'affaire. Pour le secteur des cryptomonnaies, ces allégations renforcent la nécessité pour les investisseurs de vérifier les affirmations concernant les stratégies DeFi, la conservation des actifs et les rendements des investissements. Cette affaire montre également que les autorités de réglementation sont de plus en plus disposées à poursuivre les entreprises qui utiliseraient prétendument les cryptomonnaies et la finance décentralisée comme couverture pour des fraudes financières traditionnelles.