Is cryptocurrency legaal? Wat u moet weten

De legaliteit van cryptovaluta is niet overal ter wereld hetzelfde en veel mensen willen graag meer duidelijkheid over de status ervan in hun land. 

Uit onze observaties is gebleken dat de vraag "Is cryptocurrency illegaal?" vaak opkomt bij mensen die overwegen om de cryptocurrencymarkt te betreden, van doorgewinterde investeerders tot nieuwsgierige nieuwkomers.

Wij begrijpen hoe belangrijk het is om volledig op de hoogte te zijn van de juridische positie van cryptovaluta. Dit helpt ons namelijk om weloverwogen beslissingen te nemen en om te gaan met de complexe wereld van digitale activa. 

In deze blogpost bespreken we de juridische status van cryptovaluta in verschillende landen, waar sommige landen ze al hebben geaccepteerd en andere landen er nog over nadenken. We doen dit door u transparant en direct informatie te bieden om u gerust te stellen en u de mogelijkheid te geven om weloverwogen te beslissen.

Gerelateerd artikel: Wat is de impact van cryptovaluta op de Indiase economie?

Key Takeaways

• De illegaliteit van cryptovaluta hangt af van de overtuigingen van verschillende landen. 
• Landen als Nepal, Bangladesh, China en Algerije hebben het gebruik van cryptovaluta verboden.
• Landen als India, Rusland, Nigeria, Turkije, Egypte, Irak en Marokko hanteren beperkende regelgeving omtrent cryptovaluta.
• Landen als de Verenigde Staten, Singapore, Japan, Indonesië, Zwitserland, Malta en Bolivia staan ​​cryptovaluta toe

Cryptovaluta-vriendelijke landen

Zoals we hierboven al aangaven, verschilt de houding van verschillende landen ten opzichte van de acceptatie van cryptovaluta. Sommige landen staan ​​veel vriendelijker tegenover cryptovaluta dan andere. 

Enkele factoren die hun opvattingen over adoptie beïnvloeden, zijn onder andere:

• De regelgeving rondom cryptovaluta
• De economische omstandigheden van het land
• De sociaal-economische kenmerken van het land. 

Dit waren de belangrijkste zorgen voor de overheid bij het verwelkomen van het gebruik van cryptovaluta. Ondanks bovenstaande factoren zien we dat sommige landen zeer positief staan ​​tegenover de adoptie van cryptovaluta, terwijl andere landen zeer sceptisch zijn geworden over deze technologie en er terughoudend mee omgaan! 

Dit leidde tot problemen en verschuivingen, voornamelijk vanwege de onzekerheid in de regelgeving en zorgen over de volatiliteit van de markt. 

Landen waar cryptocurrency illegaal is

Afbeeldingsbron: Pixels

Hoewel cryptovaluta nu als transactie wordt gebruikt, is het in sommige landen verboden. Hieronder staan ​​de landen die cryptovaluta illegaal maken.

Land	Officieel standpunt over cryptocurrency	Straffen voor schending
China	Alle cryptovalutatransacties verboden, met als reden financiële risico's en fraude	Zware straffen, waaronder boetes van 500,000 yuan en gevangenisstraffen tot 100%
Bangladesh	Bitcoin verboden, uit bezorgdheid over witwassen en terrorismefinanciering	Gevangenisstraf
Algerije	Verboden om cryptovaluta te kopen, verkopen en aan te houden	Boetes en gevangenisstraffen tot 10 jaar
Nepal	Alle cryptovaluta-activiteiten verboden, vanwege de potentie voor financiële criminaliteit	Arrestaties en juridische vervolging

Laten we kort dieper ingaan op de landen die ervoor kiezen om cryptovaluta niet toe te staan ​​als transactiemiddel en die ook het bezitten van munten verbieden.

China

China heeft een complexe relatie met cryptovaluta. De afgelopen jaren heeft de Chinese overheid een resoluut standpunt ingenomen tegen digitale valuta zoals Bitcoin, vanwege zorgen over financiële stabiliteit, fraude en witwassen.

In 2021 intensiveerde China zijn repressie door alle cryptotransacties illegaal te verklaren en binnenlandse cryptominingactiviteiten te sluiten. Deze activiteiten waren ooit verantwoordelijk voor het grootste deel van de wereldwijde hash van Bitcoin, mede ingegeven door de wens van de overheid om haar digitale valuta, de digitale yuan , te promoten , die zij als een beter beheersbaar en stabieler alternatief beschouwt.

Bangladesh

Bangladesh is een van de landen die streng optreedt tegen cryptovaluta en beschouwt het als illegaal volgens de Wet ter voorkoming van witwassen. 

Volgens National Blockchain heeft de Bangladesh Bank gewaarschuwd voor transacties met Bitcoin en andere digitale valuta, waarbij de risico's van fraude, illegale activiteiten en de mogelijkheid dat deze de financiële controle van het land kunnen ondermijnen, werden benadrukt.

In Bangladesh worden cryptovaluta streng gestraft en de overheid is actief op zoek naar degenen die zich met cryptovaluta bezighouden.

Algerije

Algerije kent strenge regelgeving met betrekking tot cryptovaluta. De financiële wet van 2018 verbiedt het gebruik, bezit, de aankoop en de verkoop van virtuele valuta. Deze wordt gedefinieerd als een valuta die door internetgebruikers wordt gebruikt zonder fysieke drager zoals munten of bankbiljetten.

Overtreding van deze regelgeving kan leiden tot juridische sancties. Dit verbod is bedoeld om potentiële financiële criminaliteit te beteugelen en de monetaire stabiliteit te handhaven. Ondanks deze beperkingen kunnen lopende discussies en wereldwijde trends van invloed zijn op toekomstige regelgevingswijzigingen in Algerije.

Nepal

Nepal, een land zonder kustlijn en omgeven door het Himalayagebergte, staat terughoudend tegenover investeringen in cryptovaluta. Ondanks dat de Nepalese overheid de voordelen van blockchaintechnologie inziet, blijft zij de handel in en het minen van cryptovaluta verbieden.

Cryptovaluta zijn sinds 2017 verboden in Nepal, toen de Nepal Rastra Bank , de centrale bank van het land, ze resoluut illegaal verklaarde. Deze beslissing is voornamelijk gebaseerd op de overtuiging dat de markt volatiel en frauduleus is en dat er geen regulerend orgaan is.

De toenemende bezorgdheid onder de bevolking over cryptovaluta in 2024 heeft de overheid ertoe aangezet onderzoek te doen naar en een manier te vinden om het gebruik ervan te reguleren.

Het wetsvoorstel, dat voorwaarden bevat om crypto te omarmen, zoals mandaten, brede verplichtingen, vergunningen en nog veel meer, wacht echter nog steeds en is afhankelijk van de goedkeuring van president Recep Tayyip Erdogan. 

Als u zich in een van de hierboven genoemde landen bevindt, is het bezit en de transactie van cryptovaluta illegaal en is het verboden om ermee te handelen.

Landen met beperkende of onduidelijke regelgeving

Afbeeldingsbron: Pixels

Er zijn landen die het gebruik van door henzelf gecreëerde digitale valuta hebben omarmd en landen die zich fel verzetten tegen het gebruik van digitale valuta.

Daarnaast zijn er nog andere landen die geen digitale valuta hebben, maar wel beperkingen stellen aan het gebruik ervan in hun land. Hieronder volgen de landen die in deze categorie vallen.

India

India heeft een wisselvallige relatie met cryptovaluta. In 2018 legde de Reserve Bank of India (RBI) een verbod op voor banken om cryptotransacties te verwerken, een verbod dat later in 2020 door het Hooggerechtshof werd teruggedraaid. De overheid overweegt nieuwe regelgeving die cryptovaluta zou kunnen verbieden of streng zou kunnen beperken.

Rusland

Rusland heeft cryptovaluta niet volledig verboden, maar wel streng gereguleerd in 2020 toen Poetin de wet op digitale financiële activa (DFA) ondertekende.

De overheid erkent ze niet als wettig betaalmiddel en er gelden strenge regels voor het gebruik en de uitwisseling ervan. Het land staat ze echter wel toe voor internationale handel . Cryptovaluta worden beschouwd als eigendom en het gebruik ervan bij transacties zoals het kopen en verkopen van goederen is verboden.

Turkije

Turkije heeft beperkingen opgelegd aan het gebruik van cryptovaluta voor betalingen, maar de handel in en het bezit van digitale activa is niet illegaal. De Centrale Bank van de Republiek Turkije heeft regelgeving uitgevaardigd om de risico's van cryptovaluta te beperken.

Afbeeldingbron: Pexels

Nigeria

Cryptovaluta-activiteiten in Nigeria hebben tot veel controverse geleid en veel kritiek van de Centrale Bank van Nigeria (CBN) opgeleverd . De Nigeriaanse centrale bank verbood financiële instellingen op 17 januari 2017 om transacties met cryptovaluta-beurzen uit te voeren, maar hief dit verbod in 2023 op, met de verklaring dat particulieren privé in cryptovaluta kunnen handelen. Het land onderzoekt momenteel de mogelijkheden van een eigen digitale valuta van de centrale bank (CBDC), de eNaira.

Egypte

Egypte hanteert een voorzichtig en streng standpunt ten aanzien van cryptovaluta. Hoewel de Centrale Bank van Egypte heeft gewaarschuwd voor de risico's die gepaard gaan met digitale activa, heeft ze deze niet volledig verboden. 

In 2024 verklaarde de grootmoefti van Egypte transacties met Bitcoin als haram ( verboden volgens de islamitische wetgeving) vanwege de bijbehorende risico's, terwijl sommige geleerden het als halal (toegestaan) beschouwen. Deze benadering weerspiegelt de wens van het land om innovatie in evenwicht te brengen met financiële stabiliteit.

De grootste zorg van de regering is het potentieel voor het gebruik van cryptovaluta voor illegale activiteiten. Om deze risico's te beperken, heeft Egypte regelgeving ingevoerd die witwassen en terrorismefinanciering moet voorkomen. 

Daarnaast heeft de overheid interesse getoond in het onderzoeken van de mogelijke voordelen van blockchaintechnologie, met name in sectoren als supply chain management en gezondheidszorg.

Ondanks de uitdagingen op het gebied van regelgeving is cryptovaluta populair geworden onder Egyptenaren. Veel mensen zijn overgestapt op digitale activa als middel om zich in te dekken tegen inflatie en devaluatie van de munt. Het ontbreken van een duidelijk regelgevingskader heeft echter geleid tot onzekerheid bij beleggers en bedrijven.

Pakistan

Of cryptocurrency legaal is in Pakistan is onduidelijk, net als in de andere landen die we in deze categorie hebben genoemd.  

In 2024 heeft de Pakistaanse overheid het gebruik van deze digitale valuta nog niet formeel gelegaliseerd. Er zijn echter nieuwe berichten dat de overheid van plan is het gebruik van cryptovaluta formeel toe te staan.

Ondanks de onzekerheid rondom cryptovaluta, handelen de Pakistani er nog steeds mee. Volgens Statista zal de cryptomarkt in 2024 naar verwachting US$ 1,695.0 miljoen bedragen , en tegen het einde van 2025 zal deze naar verwachting dalen tot US$ 1,611.0 miljoen.

Irak

Het standpunt van Irak met betrekking tot de legaliteit van cryptovaluta is niet eenduidig. De Iraakse autoriteiten zijn nogal dubbelzinnig geweest in hun standpunt over het gebruik van cryptovaluta en hebben onlangs hun standpunt over de regulering van de betreffende markt gewijzigd. 

Hoewel het land het gebruik van cryptovaluta, waaronder bitcoins, niet rechtstreeks heeft verboden, is de centrale bank er fel tegen. 

Het aantal mensen dat in cryptovaluta investeert, neemt echter aanzienlijk toe. Naar verwachting zal de marktomzet van cryptovaluta eind 2024 223.6 miljoen dollar bedragen.

Gerelateerd artikel: Is peer-to-peer cryptohandel legaal?

Marokko

Marokko is een ander land met een restrictieve aanpak van cryptovaluta. Desondanks boekt Marokko vooruitgang in de cryptosector en streeft het naar een evenwicht tussen innovatie en regelgeving. 

De centrale bank van het land, Bank Al-Maghrib (BAM), is het brein achter dit initiatief en staat op het punt een uitgebreid regelgevingskader voor cryptovaluta te introduceren.

Deze inspanning omvat samenwerking met het Internationaal Monetair Fonds (IMF) en de Wereldbank om beste praktijken vast te stellen. De aanstaande regelgeving is erop gericht innovatie te bevorderen, consumentenbescherming te waarborgen en problemen met betrekking tot witwassen en terrorismefinanciering aan te pakken.

De toenemende betrokkenheid van Marokko bij cryptovaluta wordt ook weerspiegeld in de wereldwijde positie van het land. Eind 2023 stond Marokko op de 20e plaats in de Crypto Adoption Index , wat de groeiende acceptatie en het gebruik van digitale valuta in het land onderstreept.

Hoewel de centrale bank voorzichtig blijft , erkent zij de potentiële voordelen van gedecentraliseerde technologieën voor de Marokkaanse economie.

Land waar cryptocurrency legaal is

Afbeeldingbron: Pexels.

We hebben de landen die cryptovaluta illegaal maken en de landen die het nog niet hebben gelegaliseerd, maar het gebruik ervan tot een minimum beperken, zorgvuldig onderzocht. Laten we nu kort de landen bekijken die cryptovaluta hebben omarmd.

El Salvador

We beginnen met El Salvador. El Salvador maakte in 2021 furore door als eerste land Bitcoin als wettig betaalmiddel te accepteren, met als doel de financiële inclusie te vergroten en investeringen aan te trekken. Sindsdien heeft El Salvador verschillende initiatieven gelanceerd om het gebruik van crypto in de economie te stimuleren.

President Bukele lanceerde Bitcoin-gesteunde " Volcano Bonds " om geld in te zamelen voor energiezuinige Bitcoin-mijnbouw, aangedreven door geothermische energie. Dit project komt eindelijk van de grond, nu de goedkeuring van de regelgevende instanties naar verwachting begin 2024 zal leiden tot de uitgifte van de obligaties op Bitfinex Securities. Deze obligaties zijn bedoeld om tot 1 miljard dollar aan te trekken voor mijnbouwprojecten.

Het gebruik van Bitcoin heeft geleid tot een aantal reacties van zowel financiële instellingen als organisaties die er voorzichtig mee omgaan.

De Verenigde Staten hebben een gemengd, maar over het algemeen positief standpunt ten opzichte van cryptovaluta. De Internal Revenue Service (IRS) erkent cryptovaluta als eigendom.

Daarnaast houden regelgevende instanties zoals de Securities and Exchange Commission (SEC) en de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) toezicht op verschillende aspecten van cryptovaluta om ervoor te zorgen dat digitale activa voldoen aan de bestaande financiële wetgeving.

Verschillende staten hebben hun eigen regelgeving; New York vereist bijvoorbeeld een BitLicense voor cryptobedrijven voordat iemand het recht heeft om in virtuele valuta te handelen.

Zwitserland

Zwitserland heeft zich ontwikkeld tot een cryptovriendelijk rechtsgebied. De Zwitserse overheid heeft een vooruitstrevend regelgevingskader geïmplementeerd dat een gunstig klimaat creëert voor cryptogerelateerde activiteiten. 

Zug, een kanton in Zwitserland, wordt vaak 'Crypto Valley' genoemd vanwege de hoge concentratie van blockchainbedrijven en startups.

Singapore

Singapore heeft een pragmatische aanpak gekozen voor de regulering van cryptovaluta. De Monetary Authority of Singapore (MAS) heeft richtlijnen opgesteld voor aanbieders van cryptodiensten, met als doel een evenwicht te vinden tussen innovatie en risicobeheer.

Singapore's reputatie als financieel knooppunt en het ondersteunende regelgevingsklimaat hebben talloze blockchainprojecten aangetrokken.

Malta

Dit is wederom een ​​land dat zichzelf heeft gepositioneerd als een blockchain-eiland en een gunstig juridisch kader biedt voor cryptovalutabedrijven. Het land heeft specifieke wetgeving ingevoerd om blockchaintechnologie en virtuele financiële activa te reguleren .

Malta's proactieve houding heeft het een populaire keuze gemaakt voor cryptobedrijven die op zoek zijn naar een ondersteunende regelgevende omgeving.

Afbeeldingbron: Pexels.

Japan

Japan was een van de eerste landen die cryptovaluta omarmden. De Japanse financiële toezichthouder (FSA) heeft regelgeving ingevoerd voor cryptobeursen, die registratie en naleving van specifieke normen vereist.

Het Japanse regelgevingskader heeft bijgedragen aan de reputatie van het land als toonaangevende markt voor cryptovalutahandel.

Bolivia

Bolivia is een van de landen die de handel in cryptovaluta heeft gelegaliseerd. Na de opheffing van het langdurige verbod op crypto in juni 2024 heeft Bolivia recentelijk een aanzienlijke toename in de handel in cryptovaluta gezien .

De Centrale Bank van Bolivia meldde een stijging van 100% in het maandelijkse handelsvolume tussen juli en september 2024, met een handelsvolume van $48.6 miljoen in de afgelopen drie maanden. Deze groei overtreft het totale handelsvolume van de voorgaande zes maanden samen.

De centrale bank benadrukte dat bij de meeste transacties stablecoins als USDT betrokken zijn. Deze bieden gebruikers zonder toegang tot Amerikaanse dollars een alternatief voor internationale overboekingen en e-commercebetalingen. 

Indonesië

De Indonesische cryptomarkt groeit snel na de opheffing van het verbod , met meer dan 18.51 miljoen geregistreerde cryptogebruikers in 2023.

Toezichthouders zoals Bank Indonesia en BAPPEBTI houden toezicht op deze sector en richten zich op juridische duidelijkheid en consumentenbescherming. Cryptovaluta worden geclassificeerd als grondstoffen en niet als wettig betaalmiddel, wat handel mogelijk maakt, maar het gebruik ervan als ruilmiddel beperkt.

Recente regelgeving van de Financial Services Authority (OJK) is gericht op het verbeteren van de marktstructuur en -veiligheid door middel van pilottests en sandboxes. Ondertussen pleit Bappebti voor lagere belastingen op digitale activa om de handelsvolumes te verhogen, die momenteel worden beïnvloed door een btw-tarief van 0.11% en een inkomstenbelasting van 0.1%.

Australië

Een ander populair land dat crypto legaliseert, is Australië. Dit betekent dat de Australische toezichthouder AISC cryptovaluta beschouwt als een legaal financieel product, maar wel gereguleerd. 

In Australië heeft de handel in cryptovaluta een indrukwekkend niveau bereikt, in die mate dat 1 op de 4 volwassenen ermee handelt . Volgens onderzoek van Roy Morgan uit 2022 bezitten meer dan 1 miljoen mensen boven de 18 jaar minstens één cryptovaluta.

In 2025 zal het aantal mensen dat in Australië gebruikmaakt van de cryptomarkt naar verwachting ongeveer 11.38 miljoen bedragen. 

Om de bescherming van investeerders te versterken, is Australië bezig met het ontwikkelen van een wettelijk kader voor " tokenmapping " om tokens te onderscheiden en te reguleren, en zo de sector te sturen.

Een dergelijke aanpak van de overheid kan niet alleen worden gezien als een poging om een ​​gezonde crypto-industrie te bevorderen, maar ook om innovatie te garanderen en de industrie te beschermen tegen slechteriken en fraudeurs.

Gerelateerd artikel: Opvallende regelgeving rondom cryptovaluta wereldwijd

Canada

Canada behoort in 2024 tot de top 10 van meest cryptovriendelijke landen. De Canadese regelgeving ten aanzien van cryptovaluta is relatief liberaal; handel, investeringen en betalingen met cryptovaluta zijn onder bepaalde omstandigheden toegestaan.

Momenteel beschouwt de Canadese belastingdienst (CRA) elke cryptotransactie als ruilhandel en is alle crypto-inkomsten onderworpen aan vermogenswinstbelasting.

Enkele vergelijkbare bevindingen over crypto-geletterdheid in Canada zijn: het acceptatiepercentage van crypto in Canada behoort tot de top 20 landen; 13.36 miljoen Canadezen zullen in 2025 crypto gebruiken, enzovoort.

De overheid is nog steeds in gesprek met decentrale financiën (DeFi) over regelgeving. Het land wil de cryptomarkt reguleren door controles in te voeren zonder de groei van de markt te belemmeren.

Verenigd Koninkrijk

Het gebruik van cryptovaluta is in het Verenigd Koninkrijk volkomen legaal voor handelsdoeleinden, maar ze hebben niet de status van geld. De markt voor digitale activa groeit explosief; ongeveer 13% van de volwassenen in het VK bezit cryptovaluta, waardoor de totale markt naar verwachting in 2024 een waarde van 1,660.0 miljoen dollar zal bereiken.

De Financial Conduct Authority reguleert alle activiteiten van cryptobeurzen en wallets. Bedrijven moeten geregistreerd zijn en zich strikt houden aan de antiwitwasregels. 

Laatste woorden

Is cryptocurrency illegaal? Zoals we hierboven hebben gezien, varieert de legaliteit van cryptocurrency wereldwijd. Met wat we u hebben laten zien, is het gemakkelijk om het standpunt van uw land te begrijpen, wat cruciaal is voor het nemen van weloverwogen beslissingen in de complexe wereld van digitale activa. 

Terwijl sommige landen crypto omarmen met ondersteunende regelgeving, leggen andere landen strikte verboden of onduidelijke regels op. Om veilig door het cryptolandschap te navigeren, is het belangrijk om altijd op de hoogte te blijven en de lokale wetgeving na te leven.