SEC cancela importante reunião sobre regulamentação de criptomoedas
Os EUA A Comissão de Valores Mobiliários cancelou abruptamente uma reunião pública que estava agendada para analisar uma importante proposta de financiamento para criptomoedas e regulamentação de ativos digitais. A reunião, originalmente marcada para 14 de agosto, tinha como objetivo discutir uma proposta de estrutura que poderia oferecer a certos projetos de criptomoedas um caminho mais claro para captar recursos sem enfrentar imediatamente todos os requisitos do registro tradicional de valores mobiliários. A SEC afirmou que a reunião foi transferida devido a um "problema de agendamento imprevisto", mas não anunciou uma nova data. O cancelamento ocorre em um momento em que o Congresso permanece dividido sobre a Lei de Clareza do Mercado de Ativos Digitais (Digital Asset Market Clarity Act), deixando outra parte importante da agenda regulatória de criptomoedas dos EUA temporariamente paralisada. Principais conclusões: SEC adia proposta de estrutura para arrecadação de fundos com criptomoedas. A reunião cancelada era esperada como um passo importante no desenvolvimento da Regulação Crypto pela SEC, uma estrutura proposta para certos contratos de investimento envolvendo ativos digitais. Não se esperava que a comissão adotasse uma regra final na reunião. Em vez disso, estava previsto que se considerasse a possibilidade de propor formalmente a estrutura, que então seguiria pelo processo regulatório. A proposta faz parte de um esforço mais amplo do presidente da SEC, Paul Atkins, para estabelecer regras especificamente adequadas aos ativos digitais. Em março, Atkins delineou uma possível proteção legal para tokens e afirmou que a agência estava trabalhando em uma estrutura que pudesse dar às empresas de criptomoedas maior segurança ao determinar como as leis de valores mobiliários se aplicam às suas atividades. Essa estrutura poderia fornecer às startups de criptomoedas qualificadas uma via mais personalizada para captar recursos, ao mesmo tempo que impõe requisitos de divulgação concebidos para negócios de ativos digitais, em vez de aplicar as regras tradicionais de valores mobiliários sem modificações. No entanto, as condições e isenções específicas não podem ser consideradas definitivas, pois a SEC ainda não propôs formalmente as regras. O cancelamento aumenta a incerteza regulatória. O momento do cancelamento é significativo para o setor de criptomoedas. Sob a liderança de Atkins, a SEC tem adotado uma abordagem mais estruturada para a regulamentação de ativos digitais, mas o processo de regulamentação da agência está se desenvolvendo em paralelo a um esforço separado do Congresso para estabelecer uma estrutura de mercado mais ampla. O projeto de lei Digital Asset Market Clarity Act permanece paralisado no Senado, após os legisladores deixarem Washington para o recesso de agosto sem realizar a votação esperada. O líder da maioria no Senado, John Thune, agendou uma votação processual para 15 de setembro, embora a legislação enfrente forte oposição e precise de 60 votos para ser aprovada. O projeto de lei estabeleceria limites mais claros entre a SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA) e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC), além de criar regras para determinar se determinados ativos digitais se enquadram na regulamentação de valores mobiliários ou de commodities. Isso torna a relação entre a legislação do Congresso e a própria regulamentação da SEC particularmente importante. Um quadro legal do Congresso poderá eventualmente determinar questões que a SEC também está tentando abordar por meio de regulamentação. O que o atraso significa para as empresas de criptomoedas? Para as startups de criptomoedas, o cancelamento da reunião significa que não há um cronograma imediato para a estrutura de arrecadação de fundos proposta. As empresas que pretendem emitir tokens ou captar recursos nos Estados Unidos devem continuar avaliando se suas atividades se enquadram nas leis de valores mobiliários vigentes. Uma isenção finalizada poderia potencialmente reduzir essa incerteza para projetos elegíveis, mas a SEC ainda não publicou a proposta para consideração pública. O atraso também pode afetar empresas que planejam lançamentos de tokens, rodadas de financiamento e produtos financeiros baseados em blockchain. Na ausência de uma isenção definida, as equipes jurídicas e de conformidade devem continuar trabalhando com os requisitos de valores mobiliários existentes e com as interpretações regulatórias em desenvolvimento. A incerteza também é relevante para os investidores. Regras claras podem facilitar aos participantes do mercado a determinação de como os ativos digitais devem ser oferecidos e negociados, enquanto a incerteza prolongada pode dificultar a avaliação do risco regulatório. Com o cancelamento da reunião da SEC, a atenção se voltará cada vez mais para o Congresso e o cronograma de setembro para a aprovação da Lei da Clareza. Em maio, o Comitê Bancário do Senado aprovou a legislação por 15 votos a 9, mas as negociações continuaram em relação a questões como jurisdição regulatória, recompensas em stablecoins, proteções contra lavagem de dinheiro e restrições envolvendo funcionários do governo e empresas de criptomoedas. A votação processual de 15 de setembro poderá, portanto, tornar-se um teste importante para verificar se o projeto de lei consegue atrair apoio bipartidário suficiente para avançar. Entretanto, a SEC não divulgou uma nova data para a reunião cancelada. Seu porta-voz afirmou que a agência continua comprometida em proporcionar maior segurança jurídica para o setor de criptomoedas, mas o cronograma imediato para a Regulamentação de Criptomoedas ainda não está claro. Conclusão: A decisão da SEC de cancelar sua reunião sobre criptomoedas em 14 de agosto não significa que a Regulação das Criptomoedas tenha sido abandonada. No entanto, isso elimina uma etapa esperada no processo de regulamentação da agência, num momento em que o setor já aguarda que o Congresso avance com uma legislação mais abrangente sobre a estrutura de mercado. Para empresas e investidores em criptomoedas, os próximos grandes desenvolvimentos serão a decisão da SEC sobre quando remarcar sua reunião e a votação do Senado sobre a Lei da Clareza (Clarity Act) em 15 de setembro. Em conjunto, esses desenvolvimentos podem determinar a rapidez com que os Estados Unidos passam da incerteza regulatória para uma estrutura mais clara para ativos digitais.
Proibição de caixas eletrônicos de criptomoedas no Havaí entrará em vigor em 1º de outubro.
O Havaí vai proibir transações de dinheiro em espécie para criptomoedas por meio de caixas eletrônicos e quiosques de criptomoedas a partir de 1º de outubro, tornando-se o quarto estado dos EUA a adotar essa medida. O estado deverá impor uma proibição total a esse tipo de acesso de varejo às criptomoedas. O governador Josh Green sancionou o Projeto de Lei 1642, transformando-o na Lei 224 em 9 de julho. Os legisladores citaram o crescente número de fraudes e perdas relacionadas a criptomoedas entre os residentes do Havaí. A lei proíbe especificamente a propriedade, operação ou gestão de um quiosque de transações de ativos financeiros digitais que aceite dólares americanos. moeda dos clientes em troca de ativos digitais. Não se trata de uma proibição geral da negociação ou posse de criptomoedas no estado. Principais conclusões: Havaí mira quiosques de criptomoedas devido a preocupações com fraudes. A legislação foi motivada principalmente por preocupações de que quiosques de criptomoedas estejam sendo usados por criminosos para receber dinheiro de vítimas de golpes. Segundo o Centro de Reclamações sobre Crimes na Internet do FBI, os quiosques de criptomoedas estiveram envolvidos em mais de 13,400 queixas nos Estados Unidos em 2025, com perdas relatadas superiores a 388 milhões de dólares. Isso representou um aumento de 58% nas perdas em relação a 2024. Mais da metade das queixas envolvia pessoas com mais de 50 anos, que representaram perdas superiores a 302 milhões de dólares. O Havaí registrou 92 reclamações envolvendo quiosques de criptomoedas em 2025, com perdas ajustadas de aproximadamente US$ 3.85 milhões, de acordo com dados estaduais do FBI. O golpe típico envolve criminosos convencendo as vítimas a sacar dinheiro de seus bancos e depositá-lo em um caixa eletrônico de criptomoedas. A vítima é então instruída a enviar a criptomoeda para uma carteira controlada pelo golpista. O FBI alertou que criminosos podem usar essas máquinas para movimentar fundos rapidamente após persuadirem as vítimas a fazer saques em dinheiro. O que a nova lei realmente proíbe? A Lei 224 é mais restrita do que uma proibição geral de criptomoedas. A partir de 1º de outubro, os operadores não poderão mais possuir, operar ou gerenciar um quiosque que aceite pagamentos nos EUA. moeda dos clientes em troca de ativos digitais. A medida, portanto, remove a função de conversão de dinheiro em criptomoedas, que os legisladores identificaram como particularmente vulnerável a fraudes. Durante a sessão legislativa de 2026, os legisladores do Havaí consideraram diversas abordagens para regulamentar os quiosques de criptomoedas. Outras propostas focaram em limites de transação, monitoramento de blockchain, divulgação de informações aos clientes e reembolsos. No entanto, o projeto de lei HB 1642 acabou se tornando a proibição total da compra de ativos digitais em dinheiro. O Hawaii News Now informou que os clientes ainda poderão sacar as criptomoedas que já possuem por meio dos terminais de autoatendimento, o que significa que a lei não elimina todas as funções das máquinas. Havaí adere à crescente repressão estadual. A decisão do Havaí agrava a crescente divisão entre os EUA. estados discutem como os quiosques de criptomoedas devem ser regulamentados. Indiana, Minnesota e Tennessee já adotaram medidas para proibições totais, enquanto outros estados optaram por requisitos operacionais mais rigorosos. A abordagem do Havaí é notável porque elimina completamente o canal de compra em dinheiro, em vez de impor limites de transação ou requisitos de conformidade adicionais aos operadores. A lei estadual surge num momento em que outras jurisdições continuam a experimentar abordagens alternativas. Algumas propostas legislativas exigiriam que as operadoras utilizassem análises de blockchain, fornecessem comprovantes de transação detalhados, mantivessem canais de atendimento ao cliente e oferecessem reembolsos em determinados casos de fraude. Para o setor de criptomoedas, as diferentes abordagens podem criar um ambiente regulatório fragmentado, no qual os operadores de quiosques enfrentam requisitos substancialmente diferentes, dependendo do estado onde a máquina está localizada. O que acontece depois de 1º de outubro? O impacto imediato recairá sobre as empresas que operam quiosques de criptomoedas em todo o Havaí. Operadoras que atualmente aceitam dinheiro em espécie por ativos digitais precisarão interromper essa atividade antes que a lei entre em vigor. Os dados citados nos relatórios fornecidos indicavam que dezenas de caixas eletrônicos e quiosques de criptomoedas estavam em operação no Havaí. Os dados do FBI também confirmam que o estado registrou milhões de dólares em prejuízos com golpes envolvendo essas máquinas em 2025. Para os consumidores, essa mudança elimina uma das formas mais acessíveis de converter dinheiro físico em criptomoeda. Em vez disso, os usuários terão que depender mais de bolsas de valores regulamentadas, canais bancários e outras plataformas digitais. Conclusão: A proibição implementada pelo Havaí em 1º de outubro representa uma das respostas estaduais mais enérgicas até o momento contra fraudes em quiosques de criptomoedas nos Estados Unidos. A legislação não proíbe as criptomoedas em si. Em vez disso, visa o modelo de transação de dinheiro para criptomoedas que, segundo as autoridades, tem sido cada vez mais explorado por golpistas. Com dados do FBI mostrando centenas de milhões de dólares em perdas em todo o país envolvendo quiosques de criptomoedas, a decisão do Havaí pode encorajar outros estados a considerarem restrições semelhantes. A questão mais importante para a indústria de criptomoedas é se a legislação futura favorecerá proibições totais ou salvaguardas mais rigorosas que preservem o acesso do varejo, ao mesmo tempo que abordam os riscos de fraude.
O maior banco de Israel utiliza a Galaxy para oferecer negociação de Bitcoin, Ether e Solana.
O Bank Leumi, o maior banco de Israel, está se preparando para entrar no mercado de criptomoedas para o varejo por meio de uma parceria com a Galaxy Digital. O banco planeja permitir que os clientes comprem, mantenham e vendam Bitcoin, Ether e Solana diretamente por meio de sua plataforma de investimentos Leumi Trade, com o serviço previsto para ser lançado no início de 2027, sujeito à aprovação regulatória. A oferta planejada também será estendida aos clientes do braço de banco digital do Leumi, o PEPPER. Caso seja aprovado, o Leumi afirma que se tornará o primeiro banco israelense a oferecer negociação direta de ativos digitais aos seus clientes por meio de sua própria plataforma bancária. Principais conclusões: Leumi integra negociação de criptomoedas ao seu aplicativo bancário. Segundo o acordo, os clientes não precisarão mais acessar uma corretora de criptomoedas separada para negociar os três ativos. Em vez disso, o serviço será integrado à plataforma Leumi Trade já existente. A GalaxyOne Institutional fornecerá a infraestrutura de negociação, enquanto a tecnologia de custódia da Galaxy dará suporte às operações de ativos digitais do banco. O acordo foi concebido para dar aos clientes acesso às criptomoedas, mantendo a negociação e a custódia dentro de um ambiente bancário. A chefe de estratégia do Bank Leumi, Maya Ravia, descreveu a iniciativa como parte da estratégia de inovação mais ampla do banco. “Acreditamos que os ativos digitais estão gradualmente se tornando parte integrante do sistema financeiro global.” A seleção inicial de ativos inclui Bitcoin, Ether e Solana. Bitcoin e Ether continuam sendo as duas maiores criptomoedas em valor de mercado, enquanto a Solana tem atraído crescente interesse institucional e se tornou uma parte significativa da infraestrutura de ativos digitais oferecida pela Galaxy. A Galaxy fornece a infraestrutura de negociação e custódia. Em vez de desenvolver toda a sua infraestrutura de criptomoedas internamente, a Leumi está contando com a Galaxy Digital para a tecnologia necessária para operar o serviço. A GalaxyOne Institutional ficará responsável pelas negociações e serviços relacionados, enquanto a infraestrutura de custódia da Galaxy, anteriormente conhecida como GK8, fornecerá tecnologia projetada para proteger ativos digitais. A parceria proporciona à Galaxy mais uma ligação com o setor financeiro tradicional, à medida que bancos e gestores de ativos procuram cada vez mais formas regulamentadas de fornecer serviços de criptomoedas. A Galaxy também expandiu suas operações institucionais com ativos digitais por meio de parcerias que envolvem negociação, custódia e staking. Seu trabalho com o Leumi, portanto, adiciona um importante relacionamento bancário a um esforço já existente para fornecer infraestrutura a instituições financeiras. Bancos israelenses se aproximam das criptomoedas. O anúncio do Leumi surge após vários anos de incerteza regulatória em torno dos serviços de criptomoedas oferecidos por bancos israelenses. O banco havia anunciado anteriormente uma parceria com a Paxos em 2022 para permitir que os clientes negociassem criptomoedas por meio da plataforma PEPPER. Essa iniciativa não prosseguiu depois que os reguladores levantaram preocupações sobre a falta de regras claras que regem os bancos e a atividade de criptomoedas dos clientes. O ambiente regulatório evoluiu ainda mais desde então. O Banco de Israel tem trabalhado em regras relativas a fundos transferidos de provedores de serviços de criptomoedas licenciados, enquanto a Autoridade do Mercado de Capitais de Israel estabeleceu requisitos de capital para empresas de criptomoedas regulamentadas. A nova estrutura poderá facilitar a oferta de serviços de ativos digitais por instituições financeiras estabelecidas, mantendo a supervisão regulatória. Israel também possui uma base consolidada de usuários de criptomoedas. A Chainalysis estimou que o país recebeu aproximadamente US$ 22 bilhões em valor de criptomoedas on-chain entre julho de 2024 e junho de 2025, destacando o tamanho do mercado disponível para provedores financeiros regulamentados. Um possível desafio para as corretoras de criptomoedas locais: caso o serviço seja aprovado e lançado conforme planejado, a Leumi poderá obter vantagem ao oferecer negociação de criptomoedas por meio de um relacionamento bancário já estabelecido. Os clientes poderão acessar Bitcoin, Ether e Solana juntamente com seus produtos financeiros existentes, em vez de abrir contas em corretoras externas. Espera-se também que o banco ofereça uma estrutura de custódia familiar, o que pode atrair clientes interessados em criptomoedas, mas que relutam em gerenciar suas próprias chaves privadas. Essa medida pode aumentar a concorrência para as corretoras de criptomoedas israelenses, principalmente se outros grandes bancos seguirem o Leumi e entrarem no mercado. Para a Galaxy, a parceria demonstra mais uma possível utilização de sua infraestrutura institucional. Para o Leumi, isso representa um passo significativo em um mercado que os bancos israelenses têm abordado com cautela há anos. Conclusão: O serviço de negociação de criptomoedas planejado pelo Bank Leumi representa um passo importante na integração de ativos digitais ao sistema bancário tradicional de Israel. Ao combinar a rede de clientes da Leumi com a infraestrutura de negociação e custódia da Galaxy, o banco está posicionando o Bitcoin, o Ether e a Solana como produtos que podem ser acessados juntamente com investimentos convencionais. O lançamento previsto para o início de 2027 ainda está sujeito à aprovação regulatória, mas, se aprovado, a iniciativa do Leumi poderá incentivar outros bancos israelenses a desenvolver serviços concorrentes de criptomoedas e dar aos ativos digitais um lugar mais consolidado no sistema financeiro do país.
Anchorpoint, apoiada pelo Standard Chartered, inicia o lançamento da stablecoin HKDAP.
A Anchorpoint Financial iniciou a primeira fase do lançamento de sua stablecoin HKD At Par (HKDAP), disponibilizando o token lastreado em dólar de Hong Kong em versão beta para distribuidores institucionais e investidores profissionais. O lançamento marca a transição do projeto da fase de testes para a sua primeira fase comercial em produção, com aplicações em pagamentos, liquidação e ativos tokenizados entre os casos de uso iniciais. Principais conclusões: O HKDAP entra em uso institucional. O lançamento representa um passo significativo para a Anchorpoint, uma joint venture que envolve o Standard Chartered, o HKT e a Animoca Brands. Em vez de abrir o HKDAP diretamente ao público, a empresa está usando um modelo de negócio para negócio para consumidor (B2B2C), no qual distribuidores autorizados conectam a stablecoin com empresas e investidores qualificados. Esses distribuidores darão suporte às conversões entre HKDAP e moedas fiduciárias, além de ajudar os clientes a integrar o token em aplicações comerciais e financeiras. Dominic Maffei, CEO e cofundador da Anchorpoint, afirmou que a empresa está inicialmente focada em demonstrar aplicações práticas para dinheiro digital regulamentado. “Nosso foco imediato é apoiar o desenvolvimento de aplicações comerciais que demonstrem o valor do dinheiro tokenizado regulamentado em contextos reais, incluindo casos de uso para pagamentos e liquidação.” A empresa está particularmente voltada para pagamentos internacionais, liquidação e distribuição de ativos reais tokenizados. A HashKey Exchange aderiu ao lançamento como distribuidora autorizada e concluiu sua primeira transação de emissão e resgate de HKDAP. O OSL Group também participa da iniciativa e já trabalhou anteriormente com a Anchorpoint durante os testes de transferências HKDAP na rede principal Ethereum. Desde os testes com Ethereum até o lançamento comercial, a Anchorpoint realizou um grande teste com a OSL em maio, que abrangeu todo o ciclo de vida do HKDAP. O processo incluiu o financiamento das reservas em dólares de Hong Kong por meio da infraestrutura bancária do Standard Chartered, a emissão da stablecoin, a transferência para a rede Ethereum e, posteriormente, o seu resgate. O teste bem-sucedido forneceu a base para a atual fase beta. O HKDAP foi concebido para manter uma paridade de 1:1 com o dólar de Hong Kong, com sua oferta circulante garantida por ativos de reserva elegíveis, conforme exigido pelas normas regulamentares de Hong Kong. Essa estrutura tem como objetivo fornecer às empresas uma representação digital regulamentada da moeda local, que possa ser movimentada na infraestrutura blockchain. Os casos de uso iniciais do token também podem oferecer às instituições financeiras uma maneira de combinar serviços bancários tradicionais com liquidação baseada em blockchain. O mercado regulamentado de stablecoins de Hong Kong se expande. O lançamento da Anchorpoint ocorre após sua aprovação como emissora licenciada de stablecoins pela Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) em abril de 2026. A Anchorpoint e o HSBC tornaram-se as duas primeiras empresas a receber licenças de emissão de stablecoins sob a nova estrutura regulatória de Hong Kong. A Lei das Stablecoins estabeleceu requisitos de licenciamento para empresas que emitem stablecoins referenciadas em moeda fiduciária em Hong Kong. As entidades emissoras licenciadas devem cumprir requisitos que abrangem reservas, governança, gestão de riscos, proteção do cliente e resgate. Para a Anchorpoint, a aprovação regulatória fornece a base para levar o HKDAP da fase de testes controlados para aplicações financeiras reais. A ligação da empresa com o Standard Chartered também é significativa porque o banco fornece uma infraestrutura financeira consolidada que pode suportar a movimentação de fundos fiduciários para ativos de reserva. Isso cria uma ligação entre as operações bancárias tradicionais e o token baseado em blockchain. O acesso ao varejo poderá seguir em breve. A versão beta atual continua focada em distribuidores institucionais, usuários corporativos e investidores profissionais. A Anchorpoint planeja ampliar a participação ainda em 2026, com o acesso ao varejo podendo chegar no final do ano, dependendo das condições de mercado. A abordagem faseada permite que a empresa e seus parceiros testem a demanda, a infraestrutura de transações e as aplicações comerciais antes de disponibilizar a stablecoin para um público mais amplo. Para Hong Kong, o lançamento adiciona mais um projeto importante apoiado por uma instituição ao seu crescente setor de ativos digitais. O sucesso do HKDAP dependerá em grande parte de as empresas encontrarem vantagens práticas na utilização de uma stablecoin regulamentada em dólar de Hong Kong para pagamentos, liquidações e ativos tokenizados. Conclusão: O lançamento do HKDAP pela Anchorpoint marca a transição de sua stablecoin em dólar de Hong Kong da fase de aprovação e testes regulatórios para o uso institucional. Com o apoio do Standard Chartered, HKT e Animoca Brands ao projeto e a participação de plataformas licenciadas como HashKey Exchange e OSL, a HKDAP possui uma rede estabelecida por meio da qual pode desenvolver suas primeiras aplicações comerciais. O próximo grande teste será a adoção. Se instituições e empresas começarem a usar o HKDAP para pagamentos transfronteiriços, liquidação e ativos tokenizados, o projeto poderá fortalecer a posição de Hong Kong como um centro regulamentado para infraestrutura financeira baseada em blockchain.
Ataques continuam atingindo a casa errada em área rural da França após milionário do ramo de criptomoedas se mudar.
Um jovem casal francês no departamento de Somme sofreu três tentativas de invasão domiciliar em menos de um mês, depois que criminosos acreditaram erroneamente que sua casa ainda era ocupada por antigos moradores ligados a cerca de € 1 milhão em criptomoedas. O casal, um agricultor e uma executiva bancária na casa dos vinte anos, havia comprado a propriedade perto de Montdidier cerca de dois anos antes. Eles não tinham nenhuma ligação com criptomoedas, mas a casa havia pertencido anteriormente a um casal de aposentados ricos, cujas informações fiscais e endereço teriam sido vazados na dark web. Aparentemente, os criminosos usaram essas informações desatualizadas para identificar a propriedade como um possível alvo de criptografia. Principais conclusões: Três ataques em menos de um mês. A primeira tentativa de intrusão ocorreu em 24 de junho. Segundo relatos, os cães do casal afugentaram os agressores antes que pudessem executar o ataque planejado. Dois dias depois, outro grupo entrou na propriedade. Os agressores imobilizaram um dos moradores e agrediram o outro antes de transmitir parte do incidente no Snapchat. Com o tempo, perceberam que haviam atacado as pessoas erradas e fugiram. Após o segundo incidente, o casal instalou um sistema de alarme. O sistema de segurança provou ser eficaz quando um terceiro grupo tentou entrar na propriedade em 17 de julho. Segundo relatos, os atacantes chegaram equipados com um pé de cabra, balaclavas e abraçadeiras de nylon, mas o alarme os obrigou a abandonar a tentativa. Os ataques repetidos deixaram o casal preocupado com a sua segurança, e o advogado deles afirmou que pretendem vender a propriedade. Como um vazamento de dados de criptomoedas levou criminosos ao endereço errado: O caso destaca os riscos físicos que podem surgir quando informações pessoais relacionadas a ativos em criptomoedas são expostas. Segundo os relatos fornecidos, os registros fiscais e o endereço residencial dos antigos proprietários haviam circulado na dark web. Embora os detentores originais das criptomoedas já tivessem se mudado, os criminosos continuaram a associar a propriedade à suposta riqueza em criptomoedas que eles possuíam. Os atacantes, portanto, visaram um endereço em vez de verificar se a pessoa associada às informações vazadas ainda morava lá. Isso criou uma situação incomum em que pessoas sem posses de criptomoedas se tornaram vítimas de ataques motivados pela crença de que elas possuíam ativos digitais. O caso também ilustra como informações vazadas podem permanecer perigosas muito tempo depois que os dados originais se tornam obsoletos. Uma vez que nomes, endereços e informações financeiras entram em mercados criminosos, remover essas informações ou corrigir os registros pode ser difícil. Dois suspeitos condenados na França. Investigadores franceses finalmente prenderam dois homens, de 20 e 21 anos, em conexão com a terceira tentativa de arrombamento. Segundo relatos, os investigadores utilizaram imagens de câmeras de segurança, registros de telefones celulares e evidências de DNA coletadas em um bilhete de pedágio da rodovia A1 para identificar os suspeitos. O jovem declarou ao tribunal que havia sido recrutado pelo Telegram para participar da operação em troca de um pagamento prometido entre 15,000 e 30,000 euros. Ele disse que as dificuldades financeiras contribuíram para sua decisão de aceitar o emprego. O segundo réu, um motorista de aplicativo, teria recebido €300 para transportar o grupo da região de Île-de-France até a propriedade. Ambos os homens admitiram seu envolvimento e não tinham antecedentes criminais. O tribunal criminal de Amiens condenou um réu a três anos de prisão, dos quais 18 meses serão cumpridos em regime fechado. O segundo recebeu uma sentença de 18 meses, incluindo nove meses de prisão preventiva. Ambos também foram proibidos de entrar no departamento de Somme por três anos. França enfrenta um problema mais amplo com ataques de chave inglesa a criptomoedas. O incidente ocorre em meio a um aumento generalizado de ataques físicos relacionados a criptomoedas na França. Esses crimes são frequentemente descritos como ataques coercitivos, nos quais criminosos usam ameaças, sequestros ou violência física para obter criptomoedas ou acesso a ativos digitais, em vez de tentar invadir os ativos remotamente. A fonte cita estimativas da indústria de cerca de 52 ataques com chave inglesa em todo o mundo durante o primeiro semestre de 2026, com pelo menos 30 casos relatados na França. As autoridades francesas registraram separadamente mais de 70 incidentes violentos relacionados a criptomoedas, incluindo sequestros e invasões domiciliares. O aumento tem sido associado, em parte, à crescente disponibilidade de informações pessoais sobre detentores de criptomoedas. Vazamentos de dados e informações vendidas em mercados criminosos podem fornecer aos atacantes nomes, endereços e outros detalhes que os ajudam a identificar alvos potenciais. Conclusão: O caso Somme demonstra que os riscos de segurança relacionados a criptomoedas podem ir além das pessoas que efetivamente possuem ativos digitais. Os atacantes se basearam em informações vazadas e desatualizadas e atacaram repetidamente uma propriedade depois que seus antigos ocupantes já haviam se mudado. Para os detentores de criptomoedas, o incidente destaca a importância de proteger informações pessoais, além de carteiras e chaves privadas. Para todos os outros, isso demonstra que o vazamento de dados pode criar riscos físicos mesmo quando as informações já não são precisas. Com o aumento contínuo de ataques cibernéticos relacionados a criptomoedas, o controle da exposição de informações pessoais e financeiras está se tornando uma parte importante da segurança de ativos digitais.
Brasil intensifica medidas contra fraudes com criptomoedas, retendo transferências por até 24 horas.
O Banco Central do Brasil está implementando novas medidas antifraude que exigirão que as plataformas de criptomoedas retenham determinadas transferências de saída por até 24 horas antes de concluí-las. Nos termos da Resolução BCB nº. De acordo com a Lei 584, a medida de precaução será aplicada a transferências de pelo menos US$ 10,000 enviadas a provedores de serviços de ativos virtuais estrangeiros ou carteiras de autocustódia. O limite pode ser atingido por uma única transação ou pelo valor total das transferências de um cliente no mesmo dia. As novas regras devem entrar em vigor em 1º de janeiro de 2027, adicionando mais uma camada de supervisão à medida que o Brasil integra os serviços de criptomoedas ao seu arcabouço regulatório financeiro. Principais conclusões: Por que o Brasil está introduzindo a retenção de criptomoedas por 24 horas? O banco central afirmou que a medida visa dar às plataformas de criptomoedas mais tempo para identificar transações potencialmente fraudulentas antes que os fundos saiam do ambiente regulamentado. As transferências de criptomoedas podem ser rápidas e operar 24 horas por dia, dificultando a intervenção das vítimas ou das instituições financeiras depois que os fundos são transferidos para uma carteira externa. O uso de stablecoins em fraudes e a movimentação de fundos ilícitos também aumentaram as preocupações em relação à velocidade das transações com ativos digitais. De acordo com as novas regras, as plataformas terão que avaliar fatores como o perfil de risco do cliente, a transação e o serviço envolvidos, o destinatário ou a contraparte e a jurisdição onde o destinatário está localizado. O requisito de 24 horas visa, portanto, ser um período de revisão preventiva, e não um congelamento permanente. Quais transações serão afetadas? A retenção obrigatória se aplica quando uma única transação do cliente ou as transferências diárias cumulativas excedem US$ 10,000 e os fundos são enviados para uma plataforma estrangeira de ativos virtuais ou para uma carteira de autocustódia. No entanto, o banco central também concede aos provedores a discricionariedade de reter transações menores quando seus sistemas internos de gerenciamento de risco as identificarem como potencialmente suspeitas. Uma transação em análise não precisa necessariamente permanecer congelada durante as 24 horas completas. As plataformas de criptomoedas podem liberar os fundos antecipadamente se a análise for concluída e a transação atender aos controles de risco exigidos. Após o período de 24 horas, o provedor deve liberar a transação ou rejeitá-la. Os clientes também devem ser notificados quando suas transações forem colocadas em análise preventiva, incluindo informações sobre a natureza e a duração prevista da retenção. Plataformas de criptomoedas enfrentam responsabilidades de conformidade. A nova estrutura exigirá que os provedores de serviços de ativos virtuais fortaleçam seus sistemas de monitoramento de fraudes e de registro de dados. As plataformas devem manter registros que abranjam fraudes confirmadas e tentativas de fraude, transações suspeitas e as medidas tomadas para resolvê-las. O banco central também pode impor requisitos mais rigorosos aos fornecedores que não cumprirem as regras. Essas medidas podem incluir a extensão das retenções preventivas para além de 24 horas, a aplicação do procedimento a transações abaixo do limite de US$ 10,000 ou a restrição da capacidade do provedor de liberar transações antes do período total de revisão. Isso proporciona ao banco central ferramentas adicionais de fiscalização, ao mesmo tempo que impõe maior responsabilidade às empresas de criptomoedas para demonstrarem a eficácia de seus sistemas de prevenção de fraudes. O Brasil continua a endurecer a regulamentação das criptomoedas. Resolução BCB nº. A Lei 584 faz parte de um esforço mais amplo do Brasil para submeter as empresas de criptomoedas a um arcabouço regulatório semelhante ao aplicado a outras empresas financeiras. O país tem ampliado a supervisão dos provedores de serviços de ativos virtuais, incluindo requisitos que abrangem autorização, governança, segurança e controles de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. O Brasil também introduziu regras que afetam as stablecoins e certas transações internacionais com criptomoedas, refletindo a crescente importância dos ativos digitais no sistema financeiro do país. O vasto mercado de criptomoedas do país torna as mudanças regulatórias particularmente significativas. O Brasil figurou entre os principais mercados de criptomoedas do mundo no índice de adoção de 2025 da Chainalysis e recebeu aproximadamente US$ 318.8 bilhões em criptomoedas entre julho de 2024 e junho de 2025, de acordo com os dados citados na fonte. Impacto na autocustódia e nos usuários de criptomoedas: As novas regras não proíbem os usuários de transferir ativos para carteiras de autocustódia ou plataformas de criptomoedas estrangeiras. Em vez disso, introduzem atrito adicional para transações maiores ou de maior risco. Para usuários legítimos, a principal consequência será uma liquidação mais lenta quando uma transação acionar a revisão preventiva. Transferências de grande porte que antes podiam ser concluídas quase instantaneamente agora podem exigir verificações adicionais antes de saírem da plataforma. Para as empresas de criptomoedas, o desafio será encontrar o equilíbrio certo entre a prevenção de fraudes e a conveniência do usuário. Atrasos excessivos podem frustrar clientes legítimos, enquanto controles deficientes podem deixar as plataformas expostas a fraudes e penalidades regulatórias. Conclusão: A regra brasileira que permite a transferência de criptomoedas em 24 horas representa uma expansão significativa dos controles antifraude em torno de ativos digitais. Ao dar às plataformas mais tempo para analisar transferências de grande valor ou suspeitas, o banco central espera impedir que fundos fraudulentos se movam rapidamente para carteiras de autocustódia ou plataformas estrangeiras, onde a recuperação pode se tornar mais difícil. A medida não elimina a autocustódia ou as transferências internacionais de criptomoedas, mas introduz verificações adicionais para transações de maior valor. Quando as regras entrarem em vigor em janeiro de 2027, seu sucesso dependerá da capacidade das plataformas brasileiras de fortalecer a proteção contra fraudes sem criar atrasos desnecessários para os usuários legítimos de criptomoedas.
Parlamentares do Reino Unido pressionam bancos sobre acesso a criptomoedas antes da entrada em vigor do regime da FCA.
Os legisladores do Reino Unido estão intensificando a fiscalização do tratamento dado pelos bancos às empresas de criptomoedas, enquanto o país se prepara para introduzir uma estrutura regulatória mais ampla para ativos digitais. O Grupo Parlamentar Multipartidário de Criptomoedas e Ativos Digitais (APPG) enviou uma carta aos diretores executivos dos principais bancos e provedores de serviços bancários do Reino Unido, solicitando explicações sobre como tratam as empresas de criptomoedas e se suas políticas serão alteradas após a entrada em vigor do novo regime da Autoridade de Conduta Financeira (FCA). Os legisladores alertaram que o acesso limitado aos serviços bancários pode se tornar um dos maiores obstáculos ao crescimento da indústria de criptomoedas no Reino Unido. Principais conclusões: Legisladores questionam bancos sobre restrições a criptomoedas. A carta foi enviada em agosto. 11 pelos co-presidentes do APPG, Gurinder Singh Josan CBE MP e Lord Vaizey de Didcot. Isso ocorre após relatos repetidos de empresas de criptomoedas que enfrentam dificuldades para abrir ou manter contas bancárias no Reino Unido e que sofrem restrições em pagamentos envolvendo plataformas de ativos digitais. Os legisladores fizeram seis perguntas principais aos bancos, abordando se eles atualmente fornecem serviços a empresas de criptomoedas, quais restrições impõem às transações relacionadas a criptomoedas e quais fatores regulatórios, legais, comerciais e de risco influenciam suas decisões. Eles também perguntaram se os bancos esperam que suas políticas mudem quando as empresas de criptomoedas forem autorizadas sob a nova estrutura regulatória do Reino Unido. O APPG reconheceu que os bancos têm a obrigação de prevenir crimes financeiros e proteger os consumidores. No entanto, os legisladores afirmaram que as decisões bancárias devem considerar cada vez mais o perfil de risco individual de uma empresa, em vez de simplesmente sua ligação com o setor de criptomoedas. Bancos citam fraudes e riscos para o consumidor. Vários bancos do Reino Unido introduziram restrições às transações com criptomoedas nos últimos anos. As restrições variam desde limites de transferência até proibições totais de pagamentos envolvendo algumas corretoras de criptomoedas. Os bancos expressaram preocupação com golpes e fraudes relacionados a criptomoedas, bem como com o potencial de os clientes perderem quantias significativas de dinheiro devido à volatilidade dos ativos digitais. Pesquisas citadas pela investigação do APPG também sugerem que as restrições bancárias estão tendo um impacto mais amplo nos negócios de criptomoedas. O Conselho Empresarial de Criptoativos do Reino Unido já havia relatado problemas significativos com transferências entre contas bancárias e corretoras de criptomoedas. Para empresas de criptomoedas, o acesso bancário limitado pode criar dificuldades práticas que vão além das negociações. As empresas podem precisar de contas bancárias para pagar funcionários, gerenciar despesas operacionais, processar pagamentos de clientes e manter outros serviços financeiros básicos. Lord Vaizey descreveu a dificuldade como uma fonte desnecessária de atrito para as empresas que operam no Reino Unido. O regime da FCA levanta questões sobre a desbancarização. O momento da intervenção parlamentar é significativo porque o Reino Unido está caminhando para uma estrutura regulatória mais abrangente para criptoativos. A FCA finalizou suas regras mais abrangentes sobre criptomoedas em junho. De acordo com a nova estrutura, as empresas que realizam atividades regulamentadas com criptomoedas precisarão de autorização, com a previsão de que as inscrições sejam abertas em setembro. 30, 2026. Espera-se que o novo regime se torne obrigatório em outubro de 2027. O APPG questiona, portanto, se os bancos devem continuar aplicando amplas restrições às empresas de criptomoedas depois que essas empresas forem formalmente autorizadas e estiverem sujeitas à supervisão regulatória. A Secretária de Assuntos Econômicos do Tesouro do Reino Unido, Lucy Rigby, já indicou que o governo não espera que empresas de criptomoedas autorizadas pela FCA enfrentem restrições bancárias simplesmente por operarem no setor de ativos digitais. Essa distinção poderá se tornar cada vez mais importante à medida que o Reino Unido tenta atrair empresas legítimas de criptomoedas, ao mesmo tempo que impõe requisitos de conformidade mais rigorosos ao setor. A investigação parlamentar continua. A carta faz parte de uma investigação mais ampla do APPG sobre o acesso a serviços bancários para empresas de criptomoedas e ativos digitais, que teve início em 21 de julho. A investigação está analisando a dimensão das restrições bancárias, seu efeito sobre o investimento e o crescimento do setor, e se são necessárias medidas governamentais ou regulatórias adicionais. A investigação abrange uma ampla gama de empresas, incluindo corretoras de criptomoedas, custodiantes, empresas de pagamento, provedores de carteiras digitais, empresas de tokenização e emissores de stablecoins. Serão aceitas provas por escrito até agosto. 31, após o que se espera que o APPG utilize as contribuições para desenvolver recomendações para o governo do Reino Unido. A investigação poderá fornecer aos legisladores uma visão mais clara sobre se as restrições bancárias são motivadas principalmente por preocupações legítimas com crimes financeiros ou se algumas empresas estão sendo excluídas devido à sua associação com o setor de criptomoedas. O que isso significa para a indústria de criptomoedas do Reino Unido? A questão bancária pode se tornar cada vez mais importante à medida que o regime da FCA se desenvolve. A regulamentação visa proporcionar regras mais claras e maior credibilidade para empresas legítimas do setor de criptomoedas, mas esse benefício pode ser limitado se as empresas regulamentadas ainda tiverem dificuldades para acessar serviços bancários básicos. Para os bancos, o desafio será equilibrar as responsabilidades de combate aos crimes financeiros e de proteção ao consumidor com o acesso justo para empresas que atendam aos novos requisitos regulatórios. Conclusão: O setor de criptomoedas do Reino Unido está se aproximando de uma transição crítica. O novo regime da FCA poderá dar às empresas legítimas de ativos digitais maior segurança regulatória, mas os legisladores alertam que a regulamentação por si só não tornará o país competitivo se os bancos continuarem a restringir o acesso com base principalmente no risco setorial. A investigação do APPG e as respostas dos principais bancos podem influenciar se as empresas de criptomoedas autorizadas terão acesso mais amplo aos serviços financeiros tradicionais. Se o Reino Unido pretende se consolidar como um importante centro de ativos digitais, resolver a lacuna entre a regulamentação das criptomoedas e o acesso bancário pode ser tão importante quanto o próprio arcabouço regulatório.
Homem da Flórida é acusado pela CFTC por esquema Ponzi de criptomoedas de US$ 397 milhões.
Os EUA A Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC, na sigla em inglês) apresentou uma queixa contra Christopher Delgado, residente na Flórida, e a Goliath Ventures Inc., acusando-os de operar um esquema de investimento em criptomoedas que arrecadou pelo menos US$ 397 milhões de mais de 1,600 clientes. O órgão regulador alega que Delgado e sua empresa disseram aos investidores que o dinheiro deles seria aplicado em pools de liquidez de criptomoedas em exchanges descentralizadas. Em vez disso, os fundos dos clientes teriam sido usados para pagar supostos retornos a investidores anteriores e financiar as despesas pessoais de Delgado. O caso acrescenta uma nova ação de execução civil aos processos criminais que Delgado já enfrenta. Em junho, ele se declarou culpado de acusações federais relacionadas à operação, incluindo conspiração para cometer fraude eletrônica, fraude eletrônica e lavagem de dinheiro. Principais conclusões: CFTC alega que fundos de clientes foram mal utilizados. De acordo com a denúncia da CFTC, a Goliath Ventures angariou investidores apresentando sua estratégia de pool de liquidez de criptomoedas como uma forma de gerar retornos de investimento. Os pools de liquidez são componentes legítimos das finanças descentralizadas, onde os usuários fornecem tokens para exchanges descentralizadas e podem receber taxas ou outros retornos. A alegação do órgão regulador é de que a Goliath não utilizou os fundos dos clientes conforme declarado. Em vez disso, a CFTC afirma que o dinheiro de novos clientes foi usado para efetuar pagamentos a participantes já existentes, criando a aparência de que a estratégia de investimento estava gerando lucros. A agência também alega que a Goliath emitiu extratos de conta mostrando lucros que na realidade não existiam e fez declarações sobre a devolução do capital principal e dos ganhos de investimento dos clientes. Procuradores federais já haviam descrito um padrão semelhante, afirmando que a Goliath operou como um esquema Ponzi de janeiro de 2023 a janeiro de 2026. O processo criminal inicial identificou pelo menos US$ 328 milhões obtidos de investidores, enquanto procedimentos subsequentes estimaram o total arrecadado em um patamar substancialmente maior. Milhões supostamente gastos no estilo de vida de Delgado. A CFTC alega que aproximadamente US$ 48 milhões em fundos de clientes foram desviados para benefício pessoal de Delgado. O órgão regulador também afirma que cartões de crédito corporativos foram usados para gastar pelo menos mais US$ 21 milhões do dinheiro dos clientes. Os gastos alegados incluíam mais de US$ 4.9 milhões em viagens internacionais e aproximadamente US$ 2.9 milhões em roupas de luxo, joias e serviços de concierge de viagens. Alega-se que mais de 400,000 mil dólares foram gastos em despesas que incluíam mensalidades escolares, atividades de futebol infantil, aulas particulares e banho e tosa de animais de estimação. A investigação criminal mais ampla também ligou fundos de investidores a propriedades de luxo e outros ativos. Procuradores federais alegaram anteriormente que Delgado comprou quatro imóveis residenciais com dinheiro obtido por meio do esquema, incluindo uma propriedade de US$ 8.5 milhões em Windermere, na Flórida. A SEC e os processos criminais aumentam a pressão. A denúncia da CFTC não é a única ação federal contra Delgado e a Goliath Ventures. A Comissão de Valores Mobiliários também entrou com uma ação civil referente à suposta operação de investimento. Entretanto, em junho, Delgado se declarou culpado de conspiração para cometer fraude eletrônica, fraude eletrônica e lavagem de dinheiro. Sua confissão de culpa significa que o processo criminal avançou além das acusações iniciais. O tribunal agendou a sentença para 8 de outubro de 2026. A CFTC busca restituição para os clientes afetados, devolução dos lucros obtidos ilicitamente, penalidades monetárias civis e restrições que impeçam Delgado e a Goliath de se envolverem em certas atividades regulamentadas. Presidente da CFTC, Michael S. Selig afirmou que a agência continuará investigando fraudes nos mercados de ativos digitais. “Continuaremos a fiscalizar rigorosamente a fraude, o abuso e a manipulação nos mercados de criptoativos para garantir que os infratores sejam punidos.” A CFTC também afirmou que pretende desenvolver regras mais claras para empresas legítimas de ativos digitais que operam nos Estados Unidos. O que o caso significa para os investidores em criptomoedas: O caso da Goliath Ventures destaca um risco significativo nos esquemas de investimento em criptomoedas: a terminologia sofisticada do DeFi não comprova que uma estratégia de investimento esteja de fato sendo executada. Alegações de que fundos de clientes estão sendo colocados em pools de liquidez, exchanges descentralizadas ou outras estratégias on-chain podem ser verificadas em relação à atividade na blockchain. Portanto, os investidores devem procurar evidências verificáveis de onde seus fundos estão alocados e como os retornos são gerados, em vez de confiar apenas em extratos de conta ou rendimentos prometidos. O caso também demonstra como a fraude em investimentos com criptomoedas pode atrair a atenção de diversas autoridades americanas. agências quando fundos de clientes, títulos, mercadorias ou conduta criminosa estão envolvidos. Conclusão: A mais recente denúncia da CFTC coloca a suposta operação da Goliath Ventures sob mais uma camada de escrutínio federal, após mais de 1,600 clientes terem supostamente transferido centenas de milhões de dólares para o negócio de investimentos. O órgão regulador alega que os fundos apresentados como investimentos em criptomoedas foram, na verdade, usados para pagar clientes anteriormente e para manter o estilo de vida de Delgado. Sua confissão de culpa em junho e a ação paralela da SEC aumentam a pressão jurídica em torno do caso. Para o setor de criptomoedas, as alegações reforçam a necessidade de os investidores verificarem as afirmações sobre estratégias DeFi, custódia e retornos de investimento. O caso também demonstra que os reguladores estão cada vez mais dispostos a processar empresas que supostamente utilizam criptomoedas e finanças descentralizadas como fachada para fraudes de investimento tradicionais.