O Banco da Rússia adicionou cerca de 2,600 endereços de carteiras de criptomoedas, ligados a suspeitas de atividades financeiras ilegais, a um sistema de monitoramento utilizado por bancos e órgãos de segurança pública.
Segundo o relatório do banco central sobre atividades financeiras ilegais no primeiro semestre de 2026, mais de 1 bilhão de rublos em criptomoedas foram atraídos por meio dos endereços identificados. As carteiras estavam ligadas a empresas, projetos, empreendedores individuais e outras entidades que apresentavam indícios de atividades financeiras ilícitas.
A medida amplia o uso de dados de transações em blockchain na Rússia dentro dos sistemas convencionais de conformidade e fiscalização, permitindo que instituições financeiras e autoridades avaliem o risco do cliente e investiguem transações relacionadas a endereços sinalizados.
Principais lições
- O Banco da Rússia adicionou cerca de 2,600 carteiras de criptomoedas ligadas a suspeitas de atividades financeiras ilegais a um sistema de monitoramento compartilhado.
- Mais de 1 bilhão de rublos em criptomoedas foram atraídos através dos endereços sinalizados.
- O banco central identificou 2,891 entidades que apresentaram indícios de atividade financeira ilegal durante o primeiro semestre de 2026.
- Mais de 74% dos esquemas financeiros em pirâmide identificados usavam criptomoedas para atrair fundos.
- Os casos de empréstimos ilegais dobraram em relação ao ano anterior, chegando a 999, com algumas operadoras oferecendo empréstimos denominados em USDT.
Banco Central da Rússia adiciona carteiras de criptomoedas ao sistema de monitoramento.
Os endereços de carteiras sinalizados foram adicionados a um sistema de informações disponível para bancos, agências de aplicação da lei e outros órgãos autorizados. O banco de dados é usado para avaliações de risco de clientes, investigações financeiras e controles mais amplos de combate à lavagem de dinheiro. Isso não significa necessariamente que toda transação vinculada a um dos endereços seja automaticamente comprovada como criminosa. Em vez disso, as carteiras estão associadas a entidades que, segundo o órgão regulador, apresentam indícios de atividade ilegal no mercado financeiro.
O banco central também informou que os bancos aplicaram medidas restritivas a mais de 500 dados de pagamento relacionados a suspeitas de operações ilegais durante o primeiro semestre do ano. As autoridades abriram mais de 330 processos administrativos com base em informações fornecidas pelo regulador, enquanto o acesso a mais de 11,800 recursos online ligados a suspeitos de operações financeiras ilegais e esquemas de pirâmide foi restringido.
Criptomoedas continuam sendo comuns em esquemas de pirâmide.
As criptomoedas continuaram a ter um papel importante em casos suspeitos de fraude de investimento. O Banco da Rússia disse Mais de 74% dos esquemas de pirâmide financeira identificados no primeiro semestre de 2026 utilizavam criptomoedas para atrair fundos. Outros esquemas dependiam principalmente de serviços de pagamento estrangeiros ou dinheiro em espécie. Os organizadores usavam mais de 940 sites, cerca de 120 canais do Telegram e mais de 2,500 páginas em redes sociais para alcançar potenciais vítimas.
Muitos esquemas promoviam investimentos em criptomoedas, oportunidades de mineração ou investimentos em centros de dados supostamente lucrativos. Outros ofereciam tokens digitais comercializados como atrelados ao preço de ativos físicos, como o ouro. O órgão regulador identificou 929 entidades com indícios de atividades de pirâmide financeira e outras 379 suspeitas de solicitar investimentos ilegalmente. No total, os projetos de pirâmide e de pseudoinvestimento diminuíram cerca de 44% em relação ao primeiro semestre de 2025.
Empréstimos ilegais de criptomoedas aumentam.
Embora os esquemas de pirâmide suspeitos tenham diminuído, os empréstimos ilegais seguiram na direção oposta. O número de credores ilegais identificados aumentou para 999 no primeiro semestre de 2026, em comparação com 467 no mesmo período do ano anterior. Entre os produtos identificados estavam os chamados empréstimos em criptomoedas.
Algumas operadoras ofereciam empréstimos denominados na stablecoin USDT da Tether ou em rublos, calculados com base em uma taxa de câmbio fixa relacionada a criptomoedas, fora do sistema financeiro formal. O Banco da Rússia afirmou que continuava a receber reclamações relacionadas a esses serviços, enquanto sites ligados a operações de empréstimo ilegais eram repetidamente bloqueados e substituídos por novos domínios.
Rússia amplia supervisão de conformidade com criptomoedas
O mais recente esforço de monitoramento de carteiras digitais se encaixa na iniciativa mais ampla da Rússia de submeter mais atividades com ativos digitais à supervisão formal. O país vem desenvolvendo regras para corretoras, exchanges, custodiantes e outros intermediários de criptomoedas , mantendo restrições ao uso de criptomoedas como meio de pagamento interno. Ao mesmo tempo, os produtos regulamentados relacionados a criptomoedas estão se expandindo gradualmente para investidores profissionais.
A Bolsa de Valores de Moscou, por exemplo, introduziu índices vinculados a ativos como Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, Tron e BNB, embora a negociação direta de criptomoedas à vista não faça parte de sua oferta atual. O contraste reflete a abordagem mais ampla da Rússia: permitir atividades selecionadas com ativos digitais dentro de canais regulamentados, ao mesmo tempo em que intensifica a fiscalização contra operadores não licenciados, golpes e fluxos de pagamento suspeitos.
Outra campanha de golpes utiliza ingressos falsos para shows.
O relatório do banco central surge num momento em que investigadores russos de cibersegurança continuam a identificar novas campanhas de fraude envolvendo criptomoedas. A empresa de segurança F6 relatou recentemente ter encontrado pelo menos 10 websites falsos que se faziam passar por plataformas de venda de bilhetes para concertos de Kanye West na Rússia. Alguns dos sites solicitavam pagamentos exclusivamente em criptomoedas, enquanto outros procuravam transferências via telemóvel. A F6 também identificou vários bots do Telegram ligados à campanha.
O incidente ilustra como as criptomoedas continuam sendo usadas como método de pagamento em esquemas de fraude, pois as transferências podem ser difíceis de reverter depois que os fundos são enviados.
Conclusão
A decisão do Banco da Rússia de sinalizar 2,600 carteiras de criptomoedas demonstra como o monitoramento de ativos digitais está se integrando cada vez mais aos sistemas tradicionais de conformidade bancária e de aplicação da lei.
Mais de 1 bilhão de rublos foram depositados nos endereços identificados, enquanto as criptomoedas permaneceram o método de arrecadação de fundos preferido para a maioria dos esquemas de pirâmide suspeitos detectados pelo órgão regulador. Ao mesmo tempo, os dados mostram que o cenário de risco está mudando, em vez de simplesmente diminuir. A atividade relacionada a esquemas de pirâmide diminuiu, mas os empréstimos ilegais dobraram e os golpistas continuam a adotar novos canais e métodos de pagamento.
Para as instituições financeiras russas, o banco de dados expandido de carteiras digitais oferece mais uma ferramenta para avaliar transações suspeitas. Para os usuários, reforça a crescente importância de lidar com plataformas verificadas e de tratar com cautela esquemas de investimento que exigem pagamentos exclusivamente em criptomoedas.
