Пакистан усилил надзор за цифровыми активами, создав в рамках Федерального следственного агентства (FIA) специальное подразделение по расследованию операций с криптовалютами, тем самым добавив правоохранительный орган к быстро развивающейся нормативно-правовой базе страны в сфере криптовалют.
Новое подразделение, созданное в рамках Национального командно-контрольного центра (NC3) Федерального агентства расследований (FIA), будет расследовать предполагаемое использование криптовалют в отмывании денег , финансировании терроризма, киберпреступлениях и других финансовых преступлениях. Его создание отделяет уголовные расследования от регулирования рынка, при этом Пакистанское управление по регулированию виртуальных активов (PVARA) продолжит осуществлять надзор за лицензированными предприятиями, работающими с цифровыми активами.
Этот шаг отражает более широкую стратегию Пакистана по поддержке законных инноваций в области блокчейна и расширению его возможностей по борьбе с финансовыми преступлениями, связанными с виртуальными активами.
Основные выводы
- Федеральное агентство расследований Пакистана (FIA) создало подразделение по расследованию операций с криптовалютами в рамках своего Национального командно-контрольного центра.
- Это подразделение будет расследовать преступления, связанные с криптовалютами, включая отмывание денег и финансирование терроризма.
- PVARA продолжит регулировать деятельность лицензированных компаний, занимающихся виртуальными активами, в то время как FIA сосредоточится на борьбе с преступностью.
- NC3 объединяет расследования с использованием технологии блокчейн с киберразведкой, операциями по борьбе с отмыванием денег и международным сотрудничеством правоохранительных органов.
- Эта инициатива является результатом ряда регуляторных реформ, направленных на формализацию индустрии цифровых активов в Пакистане.
FIA разделяет правоприменение и регулирование.
Подразделение по расследованию операций с криптовалютами будет работать в составе контртеррористического отдела Федерального агентства расследований (FIA) и сосредоточится исключительно на преступной деятельности, связанной с цифровыми активами.
Директор контртеррористического подразделения Федерального агентства расследований (FIA) д-р Мухаммад Атар Вахид заявил, что ответственность за регулирование криптовалют остается за PVARA, в то время как FIA будет расследовать случаи, когда виртуальные активы подозреваются в содействии незаконной деятельности.
«PVARA по-прежнему отвечает за регулирование цифровых активов, в то время как FIA будет расследовать их возможное использование в преступной деятельности».
Вахид также призвал другие правительственные ведомства, включая Национальное агентство по расследованию киберпреступлений и Управление по борьбе с наркотиками, создать аналогичные специализированные подразделения для борьбы с киберпреступностью и незаконным оборотом наркотиков с использованием криптовалют. Он добавил, что власти разрабатывают новые процедуры, направленные на обеспечение завершения расследований в установленные сроки.
Национальный командно-контрольный центр расширяет возможности проведения расследований.
Криптовалютное подразделение входит в состав недавно созданного Национального командно-контрольного центра FIA, централизованной платформы, предназначенной для улучшения обмена разведывательной информацией и координации действий различных правоохранительных органов.
Помимо расследований с использованием блокчейна , в состав NC3 входят группы по борьбе с отмыванием денег, подразделения киберпатрулирования, следователи по делам в даркнете, специалисты по анализу информации из открытых источников, системы мониторинга границ, расследования случаев торговли людьми и координация действий Интерпола. По словам официальных лиц, централизованная структура позволяет следователям отслеживать дела в режиме реального времени, одновременно улучшая сотрудничество между региональными отделениями и международными партнерами.
Агентство также расширило свои оперативные возможности за счет создания групп специального назначения, укрепления международного сотрудничества и набора примерно 1,300 дополнительных сотрудников.
Пакистан продолжает развивать свою криптоинфраструктуру.
Создание нового следственного подразделения стало результатом ряда важных изменений в законодательстве, введенных в этом году. Закон о виртуальных активах 2026 года учредил PVARA в качестве национального регулятора Пакистана для поставщиков услуг в сфере цифровых активов, включая биржи, брокеров, хранителей и эмитентов токенов.
Совсем недавно Государственный банк Пакистана разрешил регулируемым банкам предоставлять банковские услуги криптовалютным компаниям, имеющим лицензию PVARA, при условии, что учреждения будут проверять лицензии, обеспечивать раздельное хранение средств клиентов и соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Пакистан также пригласил международные криптовалютные биржи и других поставщиков услуг в сфере виртуальных активов подать заявки на получение местных лицензий, требуя от заявителей продемонстрировать соответствие стандартам, меры кибербезопасности, финансовую устойчивость и операционные планы.
Эти меры призваны создать регулируемый рынок цифровых активов при сохранении финансового надзора.
Внедрение новых методов усиливает контроль за их применением.
Последняя инициатива Пакистана появилась на фоне продолжающегося роста внедрения криптовалют по всей стране. Страна заняла третье место в Глобальном индексе внедрения криптовалют Chainalysis за 2025 год, что подчеркивает растущую роль цифровых активов среди розничных пользователей и предприятий. Правительство также изучало более широкие возможности применения блокчейна, включая обсуждения создания государственного резерва биткоинов, майнинга биткоинов с использованием избыточной электроэнергии и потенциального использования стейблкоина USD1 для трансграничных платежей в рамках соглашения с SC Financial Technologies, дочерней компанией World Liberty Financial.
В то же время власти подчеркнули, что более широкое внедрение должно сопровождаться более жестким контролем над финансовыми преступлениями. Передав регулирование рынка в ведение PVARA, а уголовное преследование — в ведение FIA, Пакистан устанавливает разные обязанности по надзору за лицензированными предприятиями и расследованию незаконной деятельности, связанной с цифровыми активами.
Заключение
Создание подразделения по расследованию операций с криптовалютами Федерального агентства расследований (FIA) знаменует собой еще один важный шаг в усилиях Пакистана по созданию всеобъемлющей системы регулирования цифровых активов. В то время как PVARA продолжает контролировать регулируемую криптовалютную индустрию страны, FIA будет предоставлять специализированную следственную экспертизу, сосредоточенную на отмывании денег, финансировании терроризма, киберпреступлениях и других преступлениях, связанных с виртуальными активами.
Вместе эти параллельные системы демонстрируют двойственный подход Пакистана к цифровым активам: поощрение регулируемых инноваций и усиление борьбы с незаконной деятельностью. По мере развития криптосектора страны ожидается, что специализированные следственные возможности будут играть все более важную роль в обеспечении безопасной и соответствующей нормативным требованиям цифровой финансовой экосистемы.
