俄罗斯银行已将约 2,600 个与涉嫌非法金融活动有关的加密货币钱包地址添加到银行和执法机构使用的监控系统中。
根据央行2026年上半年对非法金融市场活动的审查，超过1亿卢布的加密货币通过已识别的地址被吸纳。这些钱包与公司、项目、个体经营者和其他实体有关联，这些实体均表现出非法金融活动的迹象。
此举扩大了俄罗斯在传统合规和执法系统中对区块链交易数据的使用，使金融机构和监管机构能够评估客户风险并调查与标记地址相关的交易。
关键精华
- 俄罗斯银行将约 2,600 个与涉嫌非法金融活动有关的加密货币钱包添加到共享监控系统中。
- 通过被标记的地址，已有超过1亿卢布的加密货币被吸引。
- 中央银行在 2026 年上半年发现了 2,891 个存在非法金融活动迹象的实体。
- 超过 74% 的已查明的金融传销骗局使用加密货币来吸引资金。
- 非法放贷案件数量同比增长一倍，达到 999 起，一些经营者提供的贷款以 USDT 计价。
俄罗斯银行将加密货币钱包纳入监控系统
被标记的钱包地址已被添加到银行、执法机构和其他授权机构可访问的信息系统中。该数据库用于客户风险评估、金融调查和更广泛的反洗钱控制。但这并不意味着与这些地址关联的每笔交易都必然被认定为犯罪行为。相反，这些钱包与监管机构认为存在非法金融市场活动的实体相关联。
央行还报告称，今年上半年，各银行对500多笔涉嫌非法交易的支付信息采取了限制措施。当局根据监管机构提供的信息，启动了330多起行政调查，同时限制了11,800多个与涉嫌非法金融活动和传销相关的在线资源的访问。
加密货币在金字塔骗局中仍然很常见
加密货币在涉嫌投资诈骗案件中仍然占据重要地位。 俄罗斯银行表示 2026年上半年，该机构发现的金融金字塔骗局中，超过74%使用加密货币来吸引资金。其他骗局则主要依赖境外支付服务或现金。组织者利用超过940个网站、约120个Telegram频道和超过2,500个社交媒体页面来接触潜在受害者。
许多骗局宣传加密货币投资、挖矿机会或投资所谓高利润的数据中心。另一些骗局则提供与黄金等实物资产价格挂钩的数字代币。监管机构识别出929个存在金融传销活动的实体，另有379个实体涉嫌非法招揽投资。从2025年上半年开始，传销和伪投资项目总数预计将下降约44%。
非法加密货币借贷活动日益猖獗
虽然疑似传销案件有所减少，但非法放贷活动却呈上升趋势。2026年上半年，已确认的非法放贷机构数量增至999家，而上年同期为467家。在这些非法放贷产品中，就包括所谓的加密货币贷款。
一些运营商向借款人提供以Tether稳定币USDT计价的贷款，或使用正规金融体系之外的固定加密货币汇率计算的卢布贷款。俄罗斯央行表示，他们持续收到与这些服务相关的投诉，同时，与非法放贷活动相关的网站已被反复屏蔽并更换为新的域名。
俄罗斯扩大加密货币合规监管
俄罗斯最新的钱包监控举措，是其将更多数字资产活动纳入正式监管体系的更广泛努力的一部分。该国一直在制定针对加密货币交易所、经纪商、托管机构和其他中介机构的规则，同时限制加密货币作为国内支付手段的使用。与此同时，受监管的加密货币相关产品正逐步向专业投资者扩展。
例如，莫斯科交易所推出了与比特币、以太坊、索拉纳、瑞波币、波场币和币安币等资产挂钩的指数，但其现有服务并不包括直接的现货加密货币交易。这种对比反映了俄罗斯的整体策略：允许在受监管的渠道内进行特定的数字资产交易，同时加大力度打击无牌运营商、诈骗和可疑的支付流。
另一起诈骗活动使用假演唱会门票。
俄罗斯央行发布这份报告之际，俄罗斯网络安全研究人员正持续发现涉及加密货币的新型诈骗活动。安全公司F6近期报告称，他们发现了至少10个冒充坎耶·韦斯特俄罗斯演唱会票务平台的虚假网站。部分网站要求仅以加密货币支付，而另一些则要求通过手机转账。F6还发现了与该诈骗活动相关的多个Telegram机器人。
该事件表明，加密货币仍然被用作诈骗活动中的支付方式，因为一旦资金发出，转账就很难撤销。
结语
俄罗斯央行将 2,600 个加密钱包标记为违规，这表明数字资产监控正与传统的银行合规和执法系统更加紧密地结合起来。
超过1亿卢布流入了已识别的地址，而加密货币仍然是监管机构发现的大多数疑似传销骗局的首选筹资方式。与此同时，数据显示风险格局正在发生变化，而非仅仅缩小。传销相关活动有所减少，但非法借贷翻了一番，诈骗分子仍在不断采用新的渠道和支付方式。
对于俄罗斯金融机构而言，扩充后的钱包数据库为评估可疑交易提供了又一工具。对于用户而言，这更加凸显了使用经过验证的平台以及谨慎对待仅接受加密货币支付的投资计划的重要性。
