俄罗斯银行将2,600个涉嫌诈骗的加密货币钱包列入黑名单
俄罗斯银行已将约 2,600 个与涉嫌非法金融活动有关的加密货币钱包地址添加到银行和执法机构使用的监控系统中。 根据央行 2026 年上半年对非法金融市场活动的审查，通过已识别的地址吸引了超过 1 亿卢布的加密货币。 这些钱包与公司、项目、个体企业家和其他实体有关联，这些实体都显示出非法金融活动的迹象。 此举扩大了俄罗斯在传统合规和执法系统中对区块链交易数据的使用，使金融机构和监管机构能够评估客户风险并调查与标记地址相关的交易。 要点：俄罗斯银行将加密货币钱包添加到监控系统。被标记的钱包地址已添加到银行、执法机构和其他授权机构可访问的信息系统中。 该数据库用于客户风险评估、金融调查和更广泛的反洗钱控制。 但这并不一定意味着与其中一个地址关联的每笔交易都会被自动证明是犯罪行为。 相反，这些钱包与监管机构所称的有非法金融市场活动迹象的实体有关。 央行还报告称，今年上半年，各银行对 500 多笔与涉嫌非法交易有关的支付信息采取了限制措施。 根据监管机构提供的信息，当局启动了 330 多起行政案件，同时限制了与涉嫌非法金融经营者和传销有关的 11,800 多个在线资源的访问。 加密货币在金字塔骗局中仍然很常见 加密货币继续在疑似投资诈骗中大量出现。 俄罗斯银行表示，在2026年上半年发现的金融金字塔中，超过74%使用加密货币来吸引资金。 其他方案主要依赖于境外支付服务或现金。 组织者利用超过 940 个网站、约 120 个 Telegram 频道和超过 2,500 个社交媒体页面来接触潜在受害者。 许多骗局宣传加密货币投资、挖矿机会或投资所谓有利可图的数据中心。 另一些公司则提供与黄金等实物资产价格挂钩的数字代币。 监管机构认定有 929 个实体存在金融传销活动迹象，另有 379 个实体涉嫌非法招揽投资。 到 2025 年上半年，金字塔式投资和伪投资项目合计下降了约 44%。 非法加密货币借贷活动增加，而疑似传销骗局却有所减少，非法借贷活动却朝着相反的方向发展。 2026 年上半年，已确认的非法放贷者数量增加到 999 家，而上年同期为 467 家。 在已识别的产品中，包括所谓的加密货币贷款。 一些运营商向借款人提供以 Tether 的 USDT 稳定币计价的贷款，或者使用正规金融体系之外的固定加密货币相关汇率计算的卢布贷款。 俄罗斯银行表示，他们持续收到与这些服务相关的投诉，同时，与非法放贷活动相关的网站被反复屏蔽，并被新的域名所取代。 俄罗斯扩大加密货币合规监管 最新的钱包监控举措符合俄罗斯将更多数字资产活动纳入正式监管的更广泛努力。 该国一直在制定加密货币交易所、经纪商、托管人和其他中介机构的规则，同时对使用加密货币作为国内支付手段保持限制。 与此同时，受监管的加密货币相关产品正逐步扩大，以满足专业投资者的需求。 例如，莫斯科交易所推出了与比特币、以太坊、Solana、XRP、Tron 和 BNB 等资产挂钩的指数，尽管其现有产品中并不包含直接现货加密货币交易。 这种对比反映了俄罗斯更广泛的做法：允许在受监管的渠道内进行特定的数字资产活动，同时加大对无牌运营商、诈骗和可疑支付流的执法力度。 另一起诈骗活动利用假演唱会门票。与此同时，俄罗斯网络安全研究人员不断发现涉及加密货币的新型诈骗活动。 安全公司 F6 近日报告称，他们发现了至少 10 个冒充 Kanye West 俄罗斯演唱会售票平台的虚假网站。 有些网站只接受加密货币付款，而有些网站则要求通过手机转账付款。 F6 还发现了几个与该活动有关的 Telegram 机器人。 该事件表明，加密货币仍然被用作诈骗活动中的支付方式，因为一旦资金发出，转账就很难撤销。 结论：俄罗斯央行对 2,600 个加密钱包进行标记的决定表明，数字资产监控正与传统的银行合规和执法系统更加紧密地结合起来。 超过 1 亿卢布流入已识别的地址，而加密货币仍然是监管机构发现的大多数疑似传销骗局的首选筹资方式。 与此同时，数据显示风险形势正在发生变化，而不是简单地缩小。 与传销相关的活动有所减少，但非法放贷活动却翻了一番，诈骗分子仍在不断采用新的渠道和支付方式。 对于俄罗斯金融机构而言，扩展后的钱包数据库为评估可疑交易提供了另一种工具。 对于用户而言，这更加凸显了与经过验证的平台进行交易的重要性，以及谨慎对待那些要求仅接受加密货币支付的投资计划的重要性。
区块链协会支持财政部提出的针对稳定币发行商的《GENIUS法案》规则
区块链协会支持根据《GENIUS 法案》提出的针对稳定币发行商的联邦客户身份识别规则的关键部分，同时呼吁对相关合规要求进行更清晰的定义和更好的协调。 在 8 月 21 日提交的一封评论信中，加密货币行业组织对财政部金融犯罪执法网络、货币监理署、美联储、联邦存款保险公司和国家信用社管理局的联合提案作出了回应。 拟议规则将根据 2025 年签署生效的《GENIUS 法案》，对获准发行支付稳定币的发行商实施客户身份识别程序要求。 关键要点：协会支持一级市场客户身份识别规则。《GENIUS 法案》要求获得许可的支付稳定币发行商（PPSI）维持有效的客户身份识别程序。 拟议规则主要解决的问题是这些识别义务应该适用多广。 区块链协会表示，它支持将要求限制在稳定币发行者直接与客户互动的初级市场关系中，例如通过已建立的账户关系发行或赎回代币时。 “BA也强烈支持该提案的决定，即限制客户身份识别义务仅限于PPSI与客户直接互动的初级市场关系，而不是试图在下游二级市场活动中强制执行客户身份识别义务。” 根据这种方法，稳定币进入流通后发生的日常点对点转账通常不会给发行方带来新的身份识别义务。 该协会认为，发行人通常不控制、保管或中介这些二级市场转让，并且可能不了解相关各方。 该团体呼吁制定更清晰的监管定义。尽管该协会总体上支持该提案，但它要求监管机构在通过最终规则之前完善几个定义。 该小组强调，“账户”、“客户”和“数字资产服务提供商”等术语需要更加精确。 该建议指出，一次性赎回、与稳定币无关的活动以及某些服务提供商关系不应自动被视为该规则下的客户关系。 令人担忧的是，过于宽泛的定义可能会将交易纳入 CIP 框架，即使发行人没有 GENIUS 法案所设想的那种持续的客户关系。 该协会还认为，监管机构应避免在重叠的监管制度中产生重复的义务。 稳定币发行方应在验证方面拥有灵活性。区块链协会还敦促各机构不要规定单一的客户信息验证方法。 相反，它表示，应允许获得许可的发行机构根据其业务模式和风险使用不同的验证方法。 这可能包括以电子方式收集客户数据、在适当情况下依赖其他受监管机构以及使用数字身份工具。 更广泛的目标是在保持对非法金融的强有力控制的同时，允许发行方构建适合基于区块链的支付产品的合规系统，而不是简单地复制传统的银行流程。 协会希望协调反洗钱时间表 另一项重要建议涉及实施时间安排。 区块链协会要求监管机构将客户身份识别规则的生效日期与根据《GENIUS 法案》正在制定的其他反洗钱、反恐融资和制裁相关要求保持一致。 该组织表示，协调实施将减轻稳定币发行方的运营压力，否则这些发行方可能需要在不同的时间表上建立单独的合规系统。 这一请求反映了数字资产行业普遍存在的担忧，即即使基本政策目标相似，分散的规则制定也可能增加成本并造成不一致的义务。 该协会表示，最终框架应保持立法设想的合规性和创新之间的平衡。 《GENIUS法案》为支付稳定币创建了一个具有里程碑意义的框架。 实施方案应始终秉持其目标：强有力的保障措施、切实可行的规则以及持续创新的空间。” 结论：区块链协会的回应表明，业界普遍支持联邦政府提出的稳定币发行方客户身份识别方案，尤其支持该方案强调发行方与客户之间的直接关系。 与此同时，该组织正在敦促监管机构缩小模糊的定义范围，保持验证方法的灵活性，并将 CIP 规则的推出与更广泛的反洗钱要求相协调。 最终规则对于确定稳定币发行方在代币离开一级市场后应承担多少合规责任至关重要。 如果监管机构采纳该协会支持的方法，发行方在直接与客户交易时将面临明确的身份验证义务，而无需对涉及其稳定币的每一次下游区块链转账负责。
Moonwell 调查基地贷款问题，此前有 8.7 万美元资金被盗。
据《日经新闻》报道，日本正准备研究基于区块链的结算系统，该系统最终可能使股票和日本政府债券交易能够实时结算并全天候运行。 该计划预计将汇集金融服务厅（FSA）、财务省、日本银行（BOJ）和私人金融机构。 研究小组预计最早将于 2027 年初制定初步计划，内容涵盖系统的技术设计、机构职责和实施路线图。 如果获得正式批准，该基础设施可在几年内开始运行，并有可能在 2030 年代初得到更广泛的实施。 然而，该项目仍处于规划阶段，日本当局尚未宣布部署该系统的最终决定。 要点总结：日本力求加快股票和债券结算速度。日本目前的证券基础设施要求交易执行和最终结算之间存在延迟。 股票交易通常在执行后两个工作日结算，采用 T+2 结算周期；而日本政府债券交易通常在下一个工作日结算。 拟议的区块链系统旨在通过拉近证券转移和相应支付之间的距离，大幅缩短这一时间。 对于投资者而言，这意味着出售证券所得款项可以更快地用于再投资。 金融机构也可能面临交易执行和最终结算之间交易对手风险敞口时间缩短的情况。 计划中的研究预计将考察区块链架构、政府机构和金融机构之间的职责划分，以及基础设施的开发路线图。 据《日经新闻》报道，该系统最终也可能扩展到国际汇款领域。 然而，更快的结算速度也带来了自身的挑战。 市场参与者获得完成交易所需的现金或证券的时间将会减少，这可能会产生新的流动性和运营需求。 日本央行已在测试区块链结算 据报道，该项目将建立在日本央行已在进行的实验基础上。 日本央行行长上田一夫在3月份表示，央行正在测试如何利用区块链基础设施，将商业银行在日本央行的活期存款用于结算。 这项工作包括研究国内银行间转账和证券结算的潜在应用。 一种可能的模式是将金融机构已在日本央行持有的部分央行存款进行代币化。 这种安排可以支持货到付款结算，证券和相应的现金同时转移。 这一区别很重要，因为据报道日本的计划不应被解读为将其股票或政府债券市场转移到无需许可的加密货币网络上。 具体的区块链架构尚未确定，预计将是 2027 年发展计划中需要解决的问题之一。 日本金融业扩大区块链实验 该提案的出台也正值日本传统金融业区块链实验日益增多之际。 今年 4 月，日本证券结算公司（隶属于日本交易所集团）与瑞穗银行、野村证券和 Digital Asset 合作，开始进行一项试验，研究如何通过区块链基础设施使用日本政府债券作为抵押品。 日本私营部门也开发了受监管的代币化证券平台。 例如，Progmat 已将数千亿日元的托管代币化证券转移到专用区块链基础设施上。 与此同时，SBI Holdings 和 Startale 正在开发 Strium，这是一个旨在支持全天候代币化证券交易的区块链。 日本各大银行也一直在尝试使用稳定币和代币化存款进行支付和结算。 这些举措与最新提案有所不同，因为据报道，政府支持的研究最终可能会解决支持主流股票、政府债券和央行货币的基础设施，而不是个别代币化产品。 2027年初的计划或将厘清系统现状 一些重大问题仍未得到解答。 研究小组需要确定日本是应该建立专用区块链、连接现有的受监管网络，还是将分布式账本与传统的市场基础设施相结合。 治理、网络安全、隐私、互操作性和处理错误交易的程序也需要加以解决。 全天候结算可能还会要求银行、证券公司和基础设施运营商在现有市场交易时间之外维持流动性和运营支持。 因此，2027 年初的发展计划很可能是该项目规模将达到何种程度的第一个重要指标。 结论：据报道，日本的区块链结算计划可能会使分布式账本技术更接近全球最大金融市场之一的核心基础设施。 眼下的目标是研究股票和政府债券能否从现有的 T+2 和次日结算周期转向更快、甚至全天候的结算，而日本央行的区块链实验为此提供了重要的基础。 但就目前而言，该项目仍处于提案阶段，而非已获批准的国家定居体系。 预计在 2027 年初发布的开发计划将更清晰地说明该技术、参与机构、测试流程和时间表，而 2030 年代初的任何发布仍取决于正式批准。
Chainalysis预测，2025年全球加密货币应税活动额将超过457亿美元。
Chainalysis 最新报告显示，到 2025 年，全球可能需要纳税的链上加密货币活动规模至少达到 457 亿美元，凸显了可能需要承担纳税申报义务的数字资产活动的规模。 据估计，美国占总额的 112.6 亿美元，而北美地区以 134.6 亿美元位居各地区之首。 欧盟紧随其后，收入达 125.1 亿美元，东亚地区收入为 54.7 亿美元。 Chainalysis 表示，该估算涵盖了已实现的收益、挖矿、质押和借贷等活动的收入，以及六大主要区块链上的加密货币支付。 这不包括在中心化交易所内进行的交易和其他活动，这意味着 457 亿美元的数字代表的是一个下限估计值，而不是可能应税加密货币活动的全部规模。 关键要点：美国在潜在应税加密货币活动方面领先各国。Chainalysis 发现，美国在加密货币活动中占比最大，估计达 112.6 亿美元。 其他主要市场也录得可观的销售总量。 德国的贡献约为 24.1 亿美元，其次是中国（21 亿美元）、英国（19.4 亿美元）和印度（约 19 亿美元）。 Chainalysis 将应税活动分为几个类别，包括资本收益、收入和支付。 收入可以包括通过挖矿、质押、借贷和其他活动获得的加密货币。 该分析还统计了某些以加密货币计价的支付，这些支付可能会根据所在司法管辖区的不同而产生纳税义务。 该研究重点关注六个网络：比特币、以太坊、Solana、TRON、BNB 智能链和 Base。 它不包括其他区块链和中心化交易所的活动，因此实际可能应税的加密货币活动量可能要高得多。 CARF 仅涵盖部分链上活动 该报告的主要发现之一是经济合作与发展组织加密资产报告框架（简称 CARF）的局限性。 Chainalysis 估计，CARF 范围内的交易仅占其识别出的潜在应税链上活动的约 14%。 这意味着约 86% 的活动不在该框架的直接覆盖范围内，包括涉及去中心化交易所、点对点转账、链上收入和支付的活动。 CARF是由经合组织制定的，旨在提高加密资产的国际税务透明度。 它要求相关服务提供商收集客户身份、税务居民身份和交易信息，并将其报告给国内税务机关。 这些机构随后可以与参与的司法管辖区交换信息。 CARF 的数据收集工作于 2026 年 1 月 1 日在 48 个司法管辖区启动，其中包括英国和欧盟国家。 国际信息交流预计将于2027年开始。 DeFi 造成重大报告缺口 Chainalysis 发现的这一缺口主要反映了 CARF 对中介机构的依赖。 该框架以加密货币服务提供商为核心构建，这些服务提供商以商业模式促进交易。 对于集中式交易所和托管平台来说，这种方法更容易奏效，因为存在一个可识别的实体，可以要求其收集和报告客户数据。 去中心化金融则更为复杂。 一些 DeFi 协议的运行没有中心化的中介机构或托管关系，因此不清楚哪个实体（如果有的话）应该负责税务申报。 因此，即使涉及去中心化交易所、钱包到钱包转账和链上收入流的交易会给用户带来应税义务，这些交易仍可能处于自动报告系统之外。 但这并不一定意味着这种活动是看不见的。 Chainalysis 的报告表明，区块链分析仍然可以用于识别和分类大量的链上活动。 税务机关或可更多地依赖区块链分析 研究结果表明，仅靠自动报告系统可能无法为税务机关提供加密货币活动的完整信息。 即使 CARF 在所有参与国得到全面实施，各国政府可能仍然需要区块链分析、交易所记录和其他数据源来识别在传统中介机构之外发生的应税活动。 这些数字的规模也说明了为什么税务机关越来越关注数字资产。 在某些国家，可能需要缴税的加密货币活动相对于政府财政而言数额巨大。 Chainalysis 估计，到 2025 年，尼日利亚的应税加密货币活动额约为 4.4 亿美元，而葡萄牙约为 2 亿美元。 结论 Chainalysis 估计，链上加密货币活动的潜在应税金额至少为 457 亿美元，这表明随着数字资产在中心化和去中心化市场之间流动，税务报告的挑战变得多么巨大。 CARF有望提高跨境税务透明度，但Chainalysis的研究发现，只有14%的已识别链上活动在其范围内，这凸显了报告方面的巨大差距。 对于税务机关而言，下一个挑战将是将国际报告框架与区块链分析以及更清晰的去中心化平台规则相结合。 对于加密货币用户而言，这份报告再次表明，即使链上活动发生在中心化交易所之外，监管机构也越来越能够看到这些活动。
Evernorth 扫清美国证券交易委员会 (SEC) 的障碍，计划在纳斯达克上市
Evernorth Holdings在成为一家公开交易的XRP国库公司之前，已通过了一项重要的监管步骤。 美国证券交易委员会宣布其S-4表格注册声明生效。 此举使得 Evernorth 及其合并伙伴 Armada Acquisition Corp. 得以继续运营。 二、推进股东批准和其拟议业务合并的其他交割要求。 如果合并完成，合并后的公司预计将在纳斯达克上市，股票代码为 XRPN。 关键要点：SEC 的有效性使 Evernorth 更接近公开市场 S-4 的有效性消除了 Evernorth 与 Armada Acquisition Corp. 拟议合并中的一个主要监管障碍。 二。 该文件包含有关交易的详细信息、财务披露、风险因素以及作为交易一部分将发行的证券。 它登记了至多 34,499,992 股 Evernorth A 类普通股和至多 11,499,992 股额外股份的认股权证。 美国证券交易委员会的这一行动并不构成对 Evernorth、XRP 或交易本身的认可。 这使得流程能够进入下一阶段，包括股东投票和满足剩余的交割条件。 Armada 股东预计将在 9 月 30 日的特别股东大会上对此次业务合并进行投票表决。 公众股东也可以选择赎回他们的股份，这意味着合并后公司最终可用的现金数额可能部分取决于赎回水平。 Evernorth 预计，如果股东批准该交易并满足其他要求，该交易将于 2026 年第三季度末或第四季度初完成。 Evernorth 计划采取积极的 XRP 资金管理策略。Evernorth 的定位与那些仅仅在资产负债表上持有数字资产的公司有所不同。 该公司计划积极在包括贷款、流动性提供以及与 XRP 分类账相关的其他基础设施等领域部署 XRP。 其更广泛的目标是随着时间的推移，增加每股 Evernorth 股票所代表的 XRP 数量。 创始人兼首席执行官阿什什·比尔拉表示，公司预计基于区块链的金融基础设施将在机构市场中发挥越来越重要的作用。 “随着区块链实用性的不断增长，我们计划进军公开市场，我们相信机构融资将越来越多地建立在链上。” 他补充道：“Evernorth旨在加速XRP在这一进程中的作用。” 该公司此前披露持有约473亿枚XRP，如果合并完成，它将成为最大的以XRP为核心的上市交易工具之一。 其投资者集团包括几家著名的加密货币和金融公司，包括 Ripple、SBI Group、Pantera Capital、Kraken、GSR 和 Arrington Capital。 纳斯达克上市将为投资者提供另一种获得 XRP 敞口的途径。交易完成后，公开市场投资者将获得一种间接获得 XRP 敞口的方式，而无需自行购买或保管代币。 相反，投资者将持有与 XRP 的管理和部署密切相关的公司的股份。 该模式与直接持有加密货币和交易所交易产品不同，因为 Evernorth 打算积极使用其资金，而不是简单地跟踪 XRP 的市场价格。 该结构也带来了额外的风险。 Evernorth 股票的价值可能会受到 XRP 价格、资金管理决策、SPAC 赎回、运营费用以及市场是否愿意对公司持有的基础数字资产给予溢价或折价的影响。 2026 年，数字资产管理公司面临着更大的审查，因为一些数字资产管理工具的交易价格接近或低于其所持有的加密货币的价值。 Evernorth 的 XRP 持仓价值也经历了波动，使其在公开市场的首次亮相成为对投资者对单一资产国库策略需求的一次考验。 9 月份的股东投票是下一个重大步骤。美国证券交易委员会的这一里程碑使 Evernorth 距离纳斯达克更近了一步，但交易尚未完成。 Armada 的股东仍需批准此次合并，并且两家公司必须满足剩余条件，合并才能完成。 因此，9月30日的投票将是下一个值得关注的重大事件。 股东赎回股份也很重要，因为这可能会减少合并后公司可用的资本金额。 如果交易成功完成，Evernorth 有望成为纳斯达克上市的 XRP 财务公司，股票代码为 XRPN。 结论：Evernorth 的 S-4 文件生效，标志着其计划上市取得了实质性进展，并消除了 SPAC 流程中的一个主要监管障碍。 下一阶段将从美国证券交易委员会的审查转向股东批准和交易完成。 如果交易完成，将创建一个由加密货币领域一些最成熟的公司支持的大型公开交易的 XRP 国库工具。 然而，其长期表现不仅取决于 XRP 的价格，还取决于 Evernorth 能否成功执行其制定的积极资金管理策略。