إحصائيات DeFi: نظرة عامة شاملة على النظام البيئي المالي اللامركزي

لقد أحدث التمويل اللامركزي (DeFi) تحولاً سريعًا في المشهد المالي، حيث يوفر طرقًا جديدة لإجراء المعاملات والاستثمار والتفاعل مع الأدوات المالية دون وسطاء تقليديين. 

مع استمرار نمو DeFi، فإن تتبع إحصائياتها الرئيسية يوفر رؤى قيمة حول تبنيها واتجاهات السوق وإمكاناتها المستقبلية. 

توفر هذه المقالة استكشافًا مفصلاً وحديثًا لأهم إحصائيات DeFi، مما يساعدك على البقاء على اطلاع.

نظرة عامة على إحصائيات Defi 

• اعتبارًا من أغسطس 2024، بلغت القيمة الإجمالية المقفلة عبر بروتوكولات DeFi أكثر من بـ87.5 مليار دولار، مما يعكس تدفق رأس المال الكبير إلى التمويل اللامركزي.
• من المتوقع أن ينمو سوق DeFi بمعدل 46.8٪ CAGR بين عامي 2024 و2032، مدفوعة بزيادة التبني والتقدم التكنولوجي.
• تستمر عملة الإيثريوم في قيادة نظام DeFi البيئي، حيث تمتلك أكثر من 58% من كل السيولة، مما يجعلها العمود الفقري للخدمات المالية اللامركزية.
• Uniswap، أكبر بورصة لامركزية، لديها 889.68 مليون دولار حجم التداول في 24 ساعة ويحمل 15.6% من سوق DeFi، مع أكثر من التي تزيد قيمتها عن 2 تريليون دولار. في حجم التداول التراكمي.
• وصل عدد مستخدمي DeFi في جميع أنحاء العالم إلى 6.68 مليون، حيث يسعى المزيد من الأفراد إلى بدائل لامركزية للتمويل التقليدي.
• استخدم استغلال جسر رونين في مارس 2022 أسفرت عن خسائر قدرها 625 مليون دولار، مما يسلط الضوء على أهمية الأمان في بروتوكولات DeFi.

لا تُظهر هذه الإحصائيات إلا جزءًا صغيرًا من منظومة التمويل اللامركزي (DeFi) سريعة النمو. ومع تزايد عدد مستخدمي التمويل اللامركزي ودعم المزيد من الدول له، من المرجح أن ترتفع هذه الأرقام، مما يُظهر مدى تغير النظام المالي العالمي. 

فيما يلي، سننظر عن كثب إلى كل نتيجة رئيسية لفهم كيفية تشكيل هذه الإحصائيات للمشهد الأكبر في DeFi.

إجمالي القيمة المقفلة (TVL) في DeFi

تُعد القيمة الإجمالية المقفلة (TVL) مقياسًا رئيسيًا يُستخدم لتقييم صحة ونمو سوق التمويل اللامركزي (DeFi).

إنه يمثل إجمالي مبلغ رأس المال المحتفظ به داخل بروتوكولات DeFi، والذي يشمل الأصول المودعة في البورصات اللامركزية (DEXs)، ومنصات الإقراض، وغيرها من الخدمات المالية اللامركزية. 

كلما ارتفع TVL، زاد تدفق رأس المال إلى DeFi، مما يعكس ثقة المستخدم والاستخدام المتزايد للمنصات اللامركزية.

حتى 27 أغسطس 2024 ، بلغت القيمة الإجمالية للأصول المحجوزة عبر شبكات البلوك تشين المتعددة أكثر من 87.5 مليار دولار أمريكي . يُظهر هذا الرقم حجم الاستثمار الرأسمالي الكبير في بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi)، ويشير إلى نمو هذا القطاع بوتيرة متسارعة.

لا يقتصر التمويل اللامركزي على شبكة بلوك تشين واحدة فقط. تدعم العديد من شبكات البلوك تشين الآن التمويل اللامركزي، وكانت إيثيريوم تاريخياً الأكبر.

ومع ذلك، فقد جذبت منصات البلوك تشين الأحدث مثل Binance Smart Chain (BSC) و Solana و Avalanche و Polygon أيضًا قيمة إجمالية مقفلة كبيرة نظرًا لانخفاض رسوم المعاملات وأوقات المعالجة الأسرع.

• إثيريم:اعتبارًا من أغسطس 2024، لا يزال Ethereum يمتلك غالبية TVL لـ DeFi، مع حوالي بـ50 مليار دولار مُقيدة في نظامها البيئي. تُساهم بروتوكولات إيثريوم الراسخة، مثل Uniswap وCompound، بشكل كبير في هيمنتها.
• سلسلة بينانس الذكية (BSC):بفضل رسومها المنخفضة ومعاملاتها السريعة، حصلت BSC على أكثر من بـ10 مليار دولار في TVL. تُعدّ البروتوكولات الشائعة مثل PancakeSwap من العوامل الرئيسية المساهمة في هذا الرقم.
• الاستلقاء تحت أشعة الشمس:تشتهر سولانا بإنتاجيتها العالية وتكاليفها المنخفضة، وتستضيف أكثر من بـ8 مليار دولار في TVL. وتقود المنصات القائمة على Solana مثل Serum وRaydium الكثير من هذا النشاط.
• الانهيار الجليدي والمضلع:لقد نمت هذه الشبكات بسرعة، كل منها مع بـ5 مليار دولار و بـ4 مليار دولار في TVL، على التوالي، نظرًا لتركيزها على قابلية التوسع وانخفاض الرسوم. تجذب بروتوكولات مثل Trader Joe على Avalanche وAave على Polygon تدفقات رأسمالية كبيرة.

نمو سوق التمويل اللامركزي

من المتوقع أن ينمو سوق التمويل اللامركزي بمعدل نمو سنوي مركب قدره 46.8٪ بين عامي 2024 و 2032. ويعزى هذا النمو إلى عدة عوامل، بما في ذلك زيادة اعتماد المنصات اللامركزية من قبل الأفراد والمؤسسات على حد سواء.

مع تزايد عدد المستخدمين الذين يتعرفون على تطبيقات DeFi، مثل البورصات اللامركزية ومنصات الإقراض، يستمر الطلب على الخدمات المالية اللامركزية في الارتفاع. 

لا يقتصر هذا التبني على مستخدمي العملات المشفرة ذوي الخبرة فحسب، بل يتوسع أيضًا ليشمل الأشخاص الجدد في تقنية blockchain، والذين ينجذبون إلى فوائد DeFi مثل التحكم المالي الأكبر والشفافية.

تلعب التطورات التكنولوجية دورًا محوريًا في هذا النمو. فالتحسينات في قابلية التوسع والأمان والتوافقية في تقنية البلوك تشين تتيح معاملات أسرع وأقل تكلفة، مما يجعل منصات التمويل اللامركزي (DeFi) أكثر سهولة في الوصول. 

بالإضافة إلى ذلك، يتيح تطوير حلول السلسلة المتقاطعة للمستخدمين التفاعل مع أنظمة blockchain المختلفة بسهولة أكبر. 

يُغذّي التحوّل نحو الحلول المالية اللامركزية أيضًا تنامي عدم الرضا عن الأنظمة المالية التقليدية، لا سيما في المناطق التي يكون فيها الوصول إلى الخدمات المصرفية محدودًا. ونتيجةً لذلك، يُقدّم التمويل اللامركزي (DeFi) بديلاً مفتوحًا، لا يحتاج إلى تراخيص، ومتاحًا عالميًا.

من المتوقع أن تصل الإيرادات المتوقعة في سوق DeFi إلى 26,170.0 مليون دولار بحلول عام 2024، مع معدل نمو سنوي متوقع (CAGR 2024-2028) بنسبة 9.07٪

اقرأ أيضاً: بيتكوين مقابل إيثيريوم: أيهما أفضل كمخزن للقيمة؟

هيمنة الإثيريوم

لا تزال إيثيريوم هي سلسلة الكتل المهيمنة في مجال التمويل اللامركزي، إذ تستحوذ على أكثر من 58% من إجمالي السيولة في النظام البيئي . ويعود هذا الهيمنة إلى تطويرها المبكر للعقود الذكية، التي تُشكل الأساس للتطبيقات اللامركزية.

معظم بروتوكولات التمويل اللامركزي الرئيسية، مثل Uniswap وAave وMakerDAO، مبنية على إيثريوم. بفضل بنيتها التحتية الراسخة ومجتمع المطورين الواسع، أصبحت منصةً مثاليةً لإنشاء منتجات مالية لامركزية. 

لقد أدى التبني الواسع النطاق لعملة Ethereum من قبل المطورين والمستخدمين على حد سواء إلى تعزيز مكانتها باعتبارها العمود الفقري لنظام DeFi البيئي.

سبب آخر لهيمنة الإيثريوم هو أمانها القوي ولامركزيتها. تضمن شبكتها الواسعة من العقد والمحققين أمانًا عاليًا ومقاومةً للتحكم المركزي، وهو أمر بالغ الأهمية للتمويل اللامركزي. 

على الرغم من أن سلاسل الكتل الأحدث مثل Binance Smart Chain وSolana تقدم معاملات أسرع وأرخص، فإن موثوقية Ethereum وتوافقها مع العديد من بروتوكولات DeFi تجعلها في المقدمة. 

من المرجح أن يؤدي التطوير المستمر لـ Ethereum 2.0، والذي يهدف إلى تحسين قابلية التوسع وتقليل تكاليف المعاملات، إلى تعزيز مكانتها في مجال DeFi.

عدد مستخدمي DeFi

ارتفع عدد مستخدمي التمويل اللامركزي عالميًا إلى 6.68 مليون مستخدم ، مما يعكس تزايد الاهتمام بالخدمات المالية اللامركزية. ويعود هذا النمو إلى الأفراد الذين يبحثون عن بدائل للأنظمة المصرفية والاستثمارية التقليدية.

ينجذب العديد من المستخدمين إلى الحرية التي توفرها DeFi، مثل القدرة على التداول والإقراض والاقتراض دون الاعتماد على السلطات المركزية. 

أصبحت منصات DeFi متاحة عالميًا، مما يسمح للمستخدمين بإدارة أنشطتهم المالية بشكل مباشر، دون وسطاء مثل البنوك أو السماسرة.

مع تزايد الوعي بـ DeFi، من المتوقع أن يستمر عدد المستخدمين في الازدياد. يتجه المزيد من الناس إلى DeFi لمزايا مثل انخفاض الرسوم، وتسريع المعاملات، وفرصة تحقيق عوائد أعلى من خلال الإقراض اللامركزي والتخزين. 

كما يوفر DeFi إمكانية الوصول إلى الخدمات المالية للأفراد في المناطق ذات البنية التحتية المصرفية المحدودة أو غير الموثوقة، مما يجعله خيارًا جذابًا لشريحة متنامية من السكان في جميع أنحاء العالم.

ومن المتوقع أن يصل عدد المستخدمين في سوق DeFi إلى 22.09 مليون مستخدم بحلول عام 2028.

أكبر استغلال للتمويل اللامركزي

تعتبر ثغرة جسر رونين في مارس 2022 أكبر ثغرة في مجال التمويل اللامركزي حتى الآن، حيث بلغت الخسائر الإجمالية 625 مليون دولار.

تم اختراق جسر رونين، الذي يربط سلسلة كتل رونين (التي تستخدمها اللعبة الشهيرة أكسي إنفينيتي) بشبكة إيثريوم، من قبل مهاجمين استغلوا ثغرات أمنية في الجسر. سمح لهم ذلك بسرقة كميات كبيرة من إيثريوم وUSDC. 

وسلطت الحادثة الضوء على المخاطر التي تنطوي عليها الجسور عبر السلسلة، والتي تُستخدم غالبًا لنقل الأصول بين شبكات blockchain المختلفة ولكنها قد تكون عرضة للاختراق إذا لم يتم تأمينها بشكل صحيح.

يُبرز هذا الاستغلال الحاجة الماسة إلى تدابير أمنية قوية في بروتوكولات التمويل اللامركزي. مع استمرار نمو هذا القطاع، يُعد ضمان سلامة أموال المستخدمين أولوية قصوى للمطورين والمنصات. 

لقد أدى هجوم جسر Ronin إلى زيادة الوعي بالمخاطر المحتملة في الأنظمة اللامركزية، مما دفع الصناعة إلى التركيز بشكل أكبر على التدقيق وتحسين أمان العقود الذكية وبناء ضمانات أقوى لمنع الاستغلالات المماثلة في المستقبل.

أكبر منصة لتبادل التمويل اللامركزي 

تستحوذ منصة Uniswap ، وهي أكبر منصة تداول لامركزية (DEX)، على 15.6% من حصة سوق التمويل اللامركزي (DeFi) ، مما يجعلها المنصة الأبرز في مجال التمويل اللامركزي.

يتيح Uniswap للمستخدمين تداول العملات المشفرة مباشرة من محافظهم، دون الحاجة إلى وسيط مركزي. 

يُمكّن نظام صانع السوق الآلي (AMM)، الذي يستخدم مجمعات السيولة بدلاً من دفاتر الأوامر التقليدية، من التداول بسلاسة. وهذا ما جعل Uniswap منصةً مفضلةً للمتداولين الأفراد وكبار المستثمرين على حدٍ سواء. 

بالإضافة إلى ذلك، تجاوز حجم التداول التراكمي لمنصة Uniswap تريليوني دولار ، مما يسلط الضوء على استخدامها الواسع وأهميتها في النظام البيئي للتمويل اللامركزي (DeFi).

يعكس حجم المعاملات اليومية الكبيرة وحصتها في السوق شعبية Uniswap والاعتماد المتزايد على البورصات اللامركزية. 

ينجذب المستخدمون إلى سهولة الاستخدام، والحواجز المنخفضة للدخول، والقدرة على تداول مجموعة واسعة من الرموز.

 مع استمرار نمو DeFi، تتمتع Uniswap بمكانة جيدة لتظل لاعباً رئيسياً في مستقبل الأسواق المالية من خلال تقديم بيئات تداول شفافة ومفتوحة وغير مرخصة يمكن للمستخدمين في جميع أنحاء العالم الوصول إليها.

خاتمة

يتطور نظام DeFi بسرعة، مع نمو كبير في القيمة السوقية، وتبني المستخدمين، وحجم المعاملات عبر منصات مختلفة. 

تظل Ethereum هي blockchain المهيمنة، في حين تقود منصات مثل Uniswap حجم التداول وحصة السوق. 

ومع ذلك، فإن نمو DeFi يجلب معه أيضًا تحديات، مثل المخاطر الأمنية التي أبرزتها الثغرات الكبرى مثل اختراق جسر Ronin. 

اقرأ أيضاً: أهم إحصائيات زراعة العائدات في التمويل اللامركزي لعام 2024

مع استمرار استقطاب التمويل اللامركزي (DeFi) للمشاركين من الأفراد والمؤسسات، سيعتمد نجاحه على تحسين إجراءات الأمان، وتوسيع قدراته عبر السلاسل، والحفاظ على ثقة المستخدمين في الحلول المالية اللامركزية. يُبشر مستقبل التمويل اللامركزي (DeFi) بآفاق واعدة، إذ يُعيد تشكيل المشهد المالي العالمي.